Швейцарияның қаржылық бақылаушысы қайта қаралған AML жарлығын шығарады, криптографиялық талаптарды түсіндіреді

Swiss Financial Watchdog Releases Revised AML Ordinance, Clarifies Crypto Requirements

Швейцарияның қаржылық реттеушісі ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) жаңартылған жарлығын жариялады, ол блокчейн сауда платформаларын қамтитын қамтуды кеңейтетінін атап өтті. Ол сондай-ақ криптографиялық транзакцияларға қолданылатын белгілі бір есеп беру және сәйкестендіру талаптарын түсіндірді.

Қаржы органдары крипто аударымдарына қатысты Швейцарияның ақшаны жылыстатуға қарсы ережелерін реттейді

Осы жылдың басында басталған консультациялардан кейін Швейцарияның Қаржы нарығын қадағалау органы (FINMA) анықталмаған крипто айырбастау транзакциялары үшін максималды шектеуді қолдануды түсіндіре отырып, ақшаны жылыстатуға қарсы қаулыны (AMLO) ішінара қайта қарады.

Бейсенбі күні пресс-релизінде реттеуші 1 жылдың 2023 қаңтарында күшіне енетін ережелер енді Швейцарияның ақшаны жылыстатуға қарсы заңына және Федералдық кеңестің ақшаны жылыстатуға қарсы қаулысына соңғы түзетулерді көрсететінін айтты.

FINMA жиналған кері байланыс қорлардың бенефициар иелерінің жеке басын міндетті түрде тексеру, сондай-ақ клиент деректерінің жаңартылғанын анықтайтын мерзімді тексерулер бұйрық деңгейінде егжей-тегжейлі баяндаудың қажеті жоқ деген ұстанымын растайтынын атап өтті.

Бұл ретте қаржы бақылаушысы ішкі директивалар арқылы делдалдарды тұтынушылардың жазбаларын жаңарту және тексеру процедураларын реттеуге міндеттейтін ереже сақталатынын атап өтті.

Билік сонымен қатар бұйрықтың таратылған кітап сауда объектілерін қамту үшін кеңейтіліп жатқанын атап өтті және одан әрі виртуалды валюталарды қамтитын транзакциялар үшін есеп беру шегіне қатысты көптеген түсініктемелер алғанын көрсетті. Хабарландыруда FINMA былай деді:

Тәуекелдер мен теріс пайдаланудың соңғы жағдайларын ескере отырып, FINMA 1000 күн ішінде (тек бір күнде емес) байланысты транзакциялар үшін CHF 30 шегінен асып кетудің алдын алу үшін техникалық шаралар қажет деген ережені ұстанады.

Қадағалаушы агенттік, алайда, бұл міндеттеме тек криптографиялық активтерді қолма-қол ақшаға немесе басқа да жасырын төлем құралдарына айырбастау операцияларына қатысты екенін атап өтті.

Швейцария 1 жылдың 2020 қаңтарында күшіне енген «саяхат ережесі» деп аталатын ережеге сәйкес, криптовалютаға қызмет көрсету провайдерлері криптовалютаны тасымалдау кезінде сәйкестендіруге болатын тұтынушы деректерін ортақ пайдалануы керек, оның фиат құны аталған шекті мәннен асатын және оған меншік құқығын дәлелдеу керек. қамауға алынбайтын әмияндар.

Ақшаны жылыстату тәуекелдерінің жоғарылауына сілтеме жасай отырып, сол жылдың ақпан айында FINMA өзінің AMLO-ға басқа түзету енгізу арқылы есеп беру баждарын іске қосу шегін бұрынғы 1,000 980 франктен 5,000 швейцариялық франкке (жазу кезінде шамамен $XNUMX) дейін төмендетті.

Осы оқиғадағы тегтер

AML, Билік, Крипто, крипто активтері, крипто алмасу, криптовалюталар, Криптократтар, Cryptocurrency, мәліметтер, финма, Сәйкестендіру, Ақшаны жылыстату, бұйрық, ереже, реттеуші, есеп, талаптар, қызмет көрсетушілер, қадағалау, швейцариялық, Швейцария, шекті, бақылаушы

Швейцария билігі болашақта криптографиялық транзакциялар үшін есеп беру талаптарын одан әрі қатайтады деп ойлайсыз ба? Төмендегі пікірлер бөлімінде күтулеріңізбен бөлісіңіз.

Любомир Тассев

Любомир Тасев – Шығыс Еуропадағы технологияны жақсы меңгерген журналист, Хитченстің: «Жазушы болу – мен не істеп жатқанымнан гөрі, сол сияқтымын» деген сөзін ұнатады. Крипто, блокчейн және финтехтен басқа, халықаралық саясат пен экономика шабыттың тағы екі көзі болып табылады.