Байден әкімшілігі криптовалюталарды қылмыстық айыптаусыз басып алуды жеңілдетуді қалайды

Жақында 61 беттен тұратын терең жерленген есеп АҚШ-тың бас прокуроры Байден әкімшілігі федералды үкіметтің криптовалютаны басып алу және сақтау мүмкіндігін күрт кеңейтуге шақырды. Егер күшіне енсе, ұсынылған өзгерістер мүлікті біржола тәркілеу үшін соттауды талап ететін қылмыстық тәркілеуді де, соттауды немесе тіпті қылмыстық жауапкершілікке тартуды талап етпейтін азаматтық тәркілеуді де күшейтеді.

Атап айтқанда, баяндаманың шығарылымы хабарландыру жаңа сандық активтер үйлестіруші желісі. Бұл жалпыұлттық желіде 150-ден астам федералды прокурор жұмыс істейді, олар «азаматтық және қылмыстық тәркілеу әрекеттерін жасау» бойынша оқытылады.

Криптоның псевдонимдік сипатына байланысты ол кейде үкіметтің тәркілеуінен иммунитетке ие деп есептеледі. Бірақ шындық мүлде басқа. Өткен жылы АҚШ маршалдары – Әділет департаментінің тәркілеуді сақтаушылары –басқарылатын 200 миллион доллар тұратын 466-ге жуық криптовалютаны тәркілеу.

2014 фискалдық жылдан бері ФБР, Құпия қызмет және Ұлттық қауіпсіздік тергеулері бірлесіп тәркіленді 680 миллион долларға жуық крипто (тәркілеу кезінде бағаланған), цифрлық активтерге қатысты жүздеген белсенді тергеулер жүргізілуде. Бірақ тіпті бұл сомалар IRS қылмыстық тергеуімен салыстырғанда ақшыл тәркіленді 3.8 және 2018 қаржылық жылдар аралығында виртуалды валютада таңқаларлық 2021 миллиард доллар.

Соған қарамастан, Әділет департаменті криптоның федералды құқық қорғау органдары «қолданатын тәркілеу құралдарына шектеулер ашты» деп сендірді және «қолданыстағы заңға бірнеше жаңартуларды» ұсынды. Біріншіден, Бас Прокурор ешқандай тәуелсіз немесе бейтарап сот бақылауынсыз жүзеге асырылатын азаматтық тәркілеудің ең қорлау түрін кеңейтуді қалайды.

«Әкімшілік» немесе «сотсыз» тәркілеу кезінде мүлікті тәркілеу туралы шешімді судья емес, тәркілеуші ​​орган қабылдайды. Федералды үкімет әкімшілік тәркілеуді жылжымайтын мүлік пен 500,000 XNUMX доллардан асатын мүліктен басқа дерлік кез келген нәрсені алу үшін пайдалана алады.

Бұл 500,000 500,000 долларлық шектеу қазір криптовалютаға қатысты, бірақ Бас прокурор «криптовалюта және басқа цифрлық активтер үшін XNUMX XNUMX долларлық шекті алып тастағысы келеді». Бұл әкімшілік тәркілеудегі өте аз шектеулердің бірін жояды. Конгресс әрекет етуден бас тартса да, өткен жылы қабылданған заңның арқасында, Қазынашылық хатшысы жаңа ережені қабылдау арқылы шектеуді тоқтата алады.

Бұл ұсыныс қатты алаңдатады. Әкімшілік тәркілеу жылжымайтын мүлік иелеріне таң қалдырарлықтай әлсіз қорғауды қамтамасыз етеді. Мүлікті тәркілеуден кейін үкімет тек әкімшілік тәркілеу туралы хабарлама жіберуі керек. Егер меншік иесі өз мүлкіне тез арада шағым бере алмаса, ол автоматты түрде тәркіленеді.

Тәркіленген мүлік иесінің ең құнды активі болуы мүмкін болғандықтан, иелердің жиі күресуге қаражаты болмайды. Тіпті шағым түскен кезде де, иесі әлі күнге дейін сотта күнін ала алмайды. сәйкес а есеп Әділет институтының мәліметі бойынша, федералды агенттіктер тәркіленген қолма-қол ақшаға берілген барлық шағымдардың үштен бірінен астамын «жетпеген» деп қабылдамады, ал шағымдардың көпшілігі «техникалық себептерге» байланысты қабылданбады.

Таңқаларлық емес, әкімшілік тәркілеу істері үкіметке айтарлықтай жеңілірек болғандықтан, әкімшілік тәркілеу Әділет департаменті жүргізген барлық тәркілеулердің 80% дерлік және Қазынашылық департаментінің тәркілеу қызметінің 96% құрады.

Әділет департаменті әкімшілік тәркілеуді сот жүйесіндегі «тиімді» және «негізсіз ауыртпалықтарды» азайтқаны үшін мақтағанымен, іс жүзінде әкімшілік тәркілеу ешбір қателік жасамаған мыңдаған құрбандардың өміріне ауыртпалық түсірді.

Тек сұраңыз Кен Құран. Таяу Шығыстан Америкаға келгеннен кейін ол Солтүстік Каролина штатының Гринвилл қаласында шағын дүкен ашты. Бірақ 2014 жылдың маусымында IRS агенттері оның дүкеніне кіріп, Кенге 570,000 153,907.99 долларды тәркілеуге ордер бар екенін және оның банк шотындағы әрбір тиынды — 20 XNUMX долларды тартып алғанын айтты. Бұл ақша Кеннің XNUMX жылға жуық бизнесін жүргізіп, ұзақ уақыт бойы тапқан бүкіл өмірлік жинағы болды.

Үш ай өтпей жатып, Кеннің банктік шоты әкімшілік жолмен тәркіленді. Бұл жинақсыз Кен қаржылық дағдарысқа әкелді. Ол отбасын асырауға, ипотекалық несиені өтеуге және дүкенін сақтап қалу үшін алған несие желісін жабуға тырысты. Кен ешқашан қылмыс жасады деп айыпталмаған.

«Мен Америкада мұндай жағдай болатынына ешқашан сенген емеспін», - деді Кен. «Мен бұл елде үкіметтің адал кәсіпкердің дұрыс емес әрекет жасағанын дәлелдемей, оның бүкіл банктік шотын қалай тартып алатынын түсінбеймін».

Бақытымызға орай, әділет институтының көмегімен Кен кейінірек берілген «өтініш немесе жеңілдету туралы өтініш» (негізінен тәркіленген мүлікті кешіру). 2016 жылдың ақпан айында БАҚ-тың дауынан кейін IRS Кенден заңсыз алған барлық ақшаны қайтаруға келісті. Ол криптодан гөрі фиат валютасын жоғалтқанымен, Кеннің әңгімесі көрсеткендей, әкімшілік тәркілеуді пайдалануды жеңілдетудің қажеті жоқ.

Криптовалюта үшін әкімшілік тәркілеуді кеңейтумен қатар, Әділет департаменті «тауарларға қатысты бұзушылықтар үшін қылмыстық және азаматтық тәркілеу құқығын беретін түзетулерді құптайды». Криптовалюта нарығында алаяқтық немесе айла-шарғы жасау үшін сотталғаннан кейін қылмыстық тәркілеуге рұқсат беру алаяқтармен күресудің құнды құралы болар еді.

Қазіргі уақытта криптовалюталардың көпшілігі қарады бағалы қағаздардан гөрі тауарлар. Осылайша, тауарларды реттейтін федералды заңдарға сәйкес, прокурорлар «криптовалюта нарықтарында алаяқтық пен айла-шарғы жасау үшін айыптауы мүмкін». Бірақ бағалы қағаздардан айырмашылығы, бұл заңдар «тауарларға қатысты қылмыстық әрекеттен заңсыз жолмен алынған кірістерді тәркілеуге жол бермейді».

Бірақ ұзарту азаматтық тәркілеу тым кең торға айналады және кінәсіз иелерінің криптовалюталарын үкімет тәркілеуінен жоғалту ықтималдығын арттырады. Өйткені, азаматтық тәркілеуде қылмыстық тәркілеуден айырмашылығы соттылық талап етілмейді. Сонымен қатар, федералды агенттіктердің тәркілеу туралы істерді қарауына тікелей қаржылық ынталандыру бар: мүлік тәркіленгеннен кейін (азаматтық немесе қылмыстық жолмен), тәркілеуші ​​федералды агенттік кірістің 100% дейін сақтай алады.

Өкінішке орай, активтерді тәркілеудегі ұсынылған кеңейтулер криптовалютаға кеңірек шабуылдың бөлігі болып табылады, оның ішінде қаржылық құпиялылыққа жасалған шабуылдар басқа жолмен мүмкін болады. Қазынашылық департаментінің Қаржылық қылмысқа қарсы күрес жүйесі (FinCEN) қазіргі уақытта мәселені қарастыруда. ереже бұл интрузивті есеп беру талаптарын кастодиандық әмияндарға (яғни үшінші тарап басқаратындарға) кеңейтеді — IRS-тің Кеннің қолма-қол ақшасын тартып алуына әкелген бірдей есеп беру талаптары.

Егер қабылданса, әмиян хосты FinCEN-ке 10,000 XNUMX доллардан асатын хостталмаған әмиянмен жасалған әрбір транзакция үшін егжей-тегжейлі есептерді, соның ішінде транзакцияға қатысушы екі тараптың аттары мен физикалық мекенжайлары сияқты жеке ақпаратты жіберуі керек. Блокчейн жалпыға ортақ болғандықтан, бір транзакция туралы жалғыз есеп федералды үкіметке әмиянның барлық басқа транзакцияларын бақылауға мүмкіндік беретін цифрлық кілтке айналады.

Бұл дұрыс емес бағытта қозғалады. Аралық бақылаулар қалай сілкінсе де, Конгресс ұсынылған криптовалюталық репрессиядан бас тартуы және азаматтық тәркілеуді тоқтатуы керек.