Қаржылық тәртіп жөніндегі уәкілетті органның (FCA) жаңа есебінде реттеушіге лицензия алуға өтініш берген таңқаларлық 85% криптовалюта фирмалары оның ең төменгі стандарттарына сәйкес келмейтінін көрсетеді.
26 қаңтарда жарияланған. есеп, Парламент депутаттарының қазынашылық комитеті тапсырған, ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес талаптарының сақталмауы алаңдатарлық екенін көрсетті.
Ұлыбритания цифрлық валюталарды басқарудың құрылымдық жүйесін құрмаса да, FCA криптомен айналысатын кез келген компанияларды елде қызмет көрсетуді жалғастыру үшін ақшаны жылыстатуға қарсы жүйесіне тіркелуді сұрады.
Криптоконфессиялар: FCA не білді?
Қазынашылық комитетінің жақында өткен отырысында Қаржылық тәртіп жөніндегі уәкілетті орган (FCA) криптовалюталық фирмалардың соңғы өтініштерінің айтарлықтай бөлігі «нашар стандартты» деп табылғанын, тек 5% бастапқы бағалау процесінде өткенін анықтады.
Жалпы, FCA өтінімдердің 73% қайтарып алынғанын немесе қабылданбағанын хабарлады, бұл реттеуші жаңа өкілеттік алған кездегі сәтсіздіктен әлдеқайда жоғары.
Кейбір төтенше жағдайларда FCA қаржылық қылмыспен немесе ұйымдасқан қылмыспен ықтимал байланыстарды анықтады және бұл фирмаларды тиісті құқық қорғау органдарына дереу жіберді.
Сонымен қатар, реттеуші кейбір фирмалардағы бірнеше негізгі қызметкерлердің «өз рөлдерін орындау және тәуекелдерді тиімді бақылау үшін тиісті білімі, дағдылары мен тәжірибесі жоқ» деп тапты.
«Біз криптографиялық реттеуге қатысты тергеудің ортасындамыз және бұл статистика бізді осы саланың бөліктері «Жабайы Батыс» деген әсерден арылтпады».
Гарриетт Болдуин, Қазынашылық комитеті.
Криптографиялық фирмалар мен FCA арасындағы қиын қарым-қатынас
Криптовалюта фирмалары мен Қаржылық бақылау органы (FCA) болды турбулентті қатынас соңғы бірнеше жыл ішінде.
FCA-дан бері алды 2020 жылдың қаңтарында Ұлыбританиядағы криптографиялық активтерді реттеуге байланысты екі тарап FCA-ның секторға қатысты ұстанымына қайшы келді.
FCA қабылдады қатаң сызық криптографиялық фирмалар бойынша, бизнес жүргізу бойынша қатаң ережелермен, соның ішінде олардың белгілі бір қызметтерді ұсынуына жол бермеу. Бұл оның ережелерін сақтамағаны үшін бірнеше криптофирмалардың FCA тарапынан ауыр айыппұл салуына әкелді.
Осыған қарамастан, FCA инновацияларға ашық екенін және тиісті ережелердің болуын қамтамасыз ету үшін криптографиялық фирмалармен жұмыс істеуге дайын екенін айтты.
Алайда, FCA криптографиялық индустрияға баяу әрекет ету және криптографиялық фирмаларды қалай реттеу керек екенін түсіндіру қажет деп сынға алынды. Нәтижесінде, көптеген криптографиялық фирмалар неғұрлым қолайлы реттеуші ортасы бар юрисдикцияларға назар аударуды таңдады.
Алда жол
Криптографиялық фирмалар реттеуші стандарттарды сақтауда ең аз үлгілі топтардың бірі болды. Бұл дүние жүзіндегі үкіметтер криптовалюта кеңістігіне қатаң ережелер енгізгендіктен, бұл соңғы жылдары барған сайын айқын бола бастады.
Тек соңғы бірнеше жылда бірнеше ірі криптовалюта фирмалары KYC және AML саясаттарын сақтамағаны үшін реттеушілер тарапынан қомақты айыппұлдарға ұшырады. Ең ірі криптовалюта биржаларының бірі Coinbase 6.5 жылдың наурыз айында АҚШ-тың тауар және фьючерстік сауда комиссиясы ережелерді сақтамағаны үшін 2021 миллион доллар айыппұл салды.
Реттеуші органдар өздерінің стандарттарын сақтамағандарды жазалайтындарын айтқан кезде байсалды. Демек, криптографиялық фирмалар ережелерді сақтау үшін белсенді түрде әрекет етуі керек. Бұны орындамау тек айыппұлдар мен жазалар тұрғысынан ғана емес, сонымен қатар олардың беделі тұрғысынан да ауыр зардаптарға әкелуі мүмкін.
Дереккөз: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/