БинусКөлемі бойынша ең үлкен криптовалюта биржасы қаражатты аудару үшін пайдаланған құпия арнаға тексерілуде. Бірнеше ай ішінде Binance.US-тен 400 миллионнан астам доллар бас директор Чанпэн Чжао басқаратын шоттардың арасында ауыстырылды.
Криптовалюта индустриясы көбінесе құпиялылық пен анонимділікпен байланысты, ал криптофирмалардың ақша қозғалысы ерекшелік емес.
Дәстүрлі қаржы институттары қатаң ережелер мен есеп беру талаптарын орындауы керек болғанымен, криптовалюталардың орталықтандырылмаған сипаты және олардың орталық органының болмауы крипто компаниялары қаржылық мәмілелерін жасыру үшін.
Күмәнді тәжірибелермен айналысатын криптографиялық институттар
Криптовалюта фирмаларының жасырын ақша қозғалысына қатысуының негізгі себептерінің бірі - реттеуден аулақ болу. Көптеген елдерде криптовалюта заңды төлем құралы ретінде танылмағандықтан және олардың нормативтік базалары әлі де әзірленуде, компаниялар көбінесе қаржылық мәмілелерін биліктің бейтаныс көздерінен аулақ ұстауды жөн көреді. Бұл оларға сәйкестік шығындары мен шектеулерінен аулақ болуға мүмкіндік береді, бұл оларға жылдам дамып келе жатқан салада жұмыс істеуге икемділік береді.
Құпиялықтың тағы бір себебі - бәсекелестердің артықшылыққа қол жеткізуіне жол бермеу. Криптовалюта индустриясы өте бәсекеге қабілетті, көптеген ойыншылар нарық үлесі үшін таласады. Компаниялар өздерінің стратегиялары мен позицияларын бәсекелестерден жасыру үшін көбінесе бұлыңғыр қаржылық тәжірибелерді пайдаланады, бұл олардың тірек болуына немесе ақпаратты өз пайдасына пайдалануына жол бермейді.
Сонымен қатар, криптовалюта компаниялары қоғамдық бақылаудан аулақ болу үшін жасырын ақша қозғалысымен айналысады. Көптеген криптовалюталық бизнес заңды сұр аймақта жұмыс істейді және олардың қызметі даулы болуы мүмкін. Олар ақшаны жылыстату немесе терроризмді қаржыландыру сияқты этикалық емес немесе заңсыз деп санайтын әрекеттерге тартылуы мүмкін. Қаржылық мәмілелерін құпия сақтау арқылы бұл компаниялар теріс пиғылды және ықтимал заңды әрекеттерді болдырмауы мүмкін.
Құпия қозғалыстар
Артықшылықтарға қарамастан, криптофирмалардың жасырын ақша қозғалысының да айтарлықтай кемшіліктері бар. Олар реттеушілер мен басқа да мүдделі тараптардың жұмысын жеңілдете отырып, ашықтық пен есептілікке нұқсан келтіруі мүмкін монитор және саламен байланысты тәуекелдерді бағалау. Сонымен қатар, олар тұтынушыларға зиян келтіретін және саланың беделіне нұқсан келтіретін алаяқтық және басқа да қылмыстық әрекеттердің әлеуетін арттыруы мүмкін.
Қазір, қиыншылықта криптовалюта алмасу, Binance реттеуші қызумен бетпе-бет келеді. Binance өзінің Binance.US есептік жазбасынан бас директор Чанпэн Чжаомен байланысы бар компанияға 400 миллион доллар аударған деген болжам бар.
Тіпті Binance.US-тің бұрынғы бас директорының өзі де алаңдаушылық тудыратын ағындар туралы қараңғыда қалды. Бұл криптовалюта қоғамдастығында алаңдаушылық пен бақылау тудырды.
Reuters агенттігінің 16 ақпандағы есебіне сәйкес, Binance банктік жазбалары мен компания хабарламаларын зерттеу көрсетті 400 жылы Binance.US басқаратын шоттан Merit Peak сауда фирмасына 2021 миллион доллардан астам транзакциялар сериясы жіберілді.
«2021 жылдың алғашқы үш айында Калифорниядағы Silvergate банкіндегі Binance.US шотынан осы Merit Peak Ltd сауда фирмасына Reuters тексерген тоқсандағы жазбаларға сәйкес 400 миллион доллардан астам ақша түсті».
Жақында Silvergate, криптоға қолайлы үлкен банк келді астында реттеуші көздер, оның берілген сілтемелер құлаған криптовалюта FTX үшін.
Бұл белгісіздік пен сенімсіздік оның акция бағасына әсер етті, ол қазіргі уақытта бір акция үшін 20 доллардан төмен ұзақ мерзімді минимумдарда отыр.
Джордж Сорос қоры тіпті сату-опциондарды сатып алды (шорт) Silvergate компаниясының 100,000 1.74 акциясы бойынша, 31 желтоқсандағы жағдай бойынша $XNUMX млн. 13F файлын беру.
Ашықтықтың қарама-қайшы концепциясы
Өткен жылдың ақпан айында Америка Құрама Штаттарының бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссиясы (SEC) а зонд Binance.US және екі арнайы сауда фирмасы — Sigma және Merit арасындағы ықтимал байланыстарға. Трансфер Binance ашықтығы мен реттеуші талаптарды орындау міндеттемесіне қатысты қосымша сұрақтарды тудырды.
Бір қызығы, есеп Binance жариялаған кезде төмендеді блог пост «Криптографиялық экожүйедегі сенімді қалыптастыру» деп аталады, онда биржа тұтынушылардың активтерін «клиенттер нақты рұқсат берген тәсілдермен ғана пайдалану керек» дейді.
BeInCrypto мәселе бойынша түсініктеме алу үшін Binance командасына хабарласты. Дегенмен, команда былай деп жауап берді:
«Бізде бұл туралы түсініктемелер жоқ».
Сонымен қатар, «Бұл Binance.US мәселесі; олар Binance.com сайтынан бөлек және тәуелсіз ұйым. Түсініктеме/сұрақтарыңызды оларға жіберуге болады.' Binance өкілі BeInCrypto-ға айтты.
Осыдан кейін, команда АҚШ филиалында BeInCrypto-мен төмендегідей скриншот бөлісті:
FTX коллапсты еске түсіреді
Кәсіпорындар мен шоттар арасындағы қаражатты араластыру туралы әңгіме FTX-мен болған жағдайға қатысты алаңдаушылықты қайталайды. Қазір банкрот болған биржа болды қатысады бір ұйым басқаратын шоттар бойынша ақша қаражатын ауыстыру және айырбастау.
Бұл реттеу және ӘКК-нің криптовалюта биржаларына тыйым салуы туралы сұрақ тудырады. Көбісі ӘКК-ны криптовалюталық индустрияны реттеуде баяу деп сынайды, бірақ ол жақында өз күштерін қолдану шараларын күшейтті.
Бүгінгі күні криптовалюта индустриясында астыртын ақша қозғалысын болдырмау үшін бірнеше ережелер бар. Ең маңыздыларының бірі - қаржылық институттардан, соның ішінде криптовалюталық биржалардан қаржылық қылмыстарды бақылау желісіне (FinCEN) күдікті әрекеттер туралы хабарлауды талап ететін Банк құпиясы туралы заң (BSA). Бұған ірі транзакциялар, транзакциялардың әдеттен тыс үлгілері және белгілі қылмыстық немесе террористік байланыстары бар жеке немесе заңды тұлғалар қатысатын транзакциялар кіреді.
BSA-дан басқа, ӘКК жақында бағалы қағаздар туралы заңдарды бұзатын криптовалюталық биржаларға қарсы әрекет жасады. Бұған тіркелмеген бағалы қағаздарды ұсыну немесе алаяқтық әрекеттермен айналысу кіреді. Мысалы, SEC қазіргі уақытта Ripple компаниясына қарсы сот ісін жүргізуде XRP криптовалюта, тіркелмеген бағалы қағаздарды сатқаны үшін. ӘКК сонымен қатар BitConnect криптовалюта платформасының негізін қалаушыны алаяқтық үшін айыптады.
Айта кетейік, криптовалюта фирмалары міндетті емес дәстүрлі қаржылық фирмалар жасай алмайтын нәрсені жасау. Дегенмен, криптовалюта операцияларының сипаты және қатысушылардың анонимділігі заңсыз әрекеттермен айналысуды жеңілдетеді. Сондықтан BSA ережелері криптовалюта индустриясындағы ақшаны жылыстатудың және басқа да заңсыз әрекеттердің алдын алуда өте маңызды.
Жауапкершіліктен бас тарту
Біздің веб-сайтта қамтылған барлық ақпарат адал ниетпен және жалпы ақпараттандыру мақсатында ғана жарияланады. Оқырман біздің веб-сайтымыздағы ақпаратты қабылдаған кез-келген іс-әрекет қатерлі түрде өздеріне байланысты.
Дереккөз: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/