Қаражаттарды аудару туралы ереже (TOFR) 29 маусымда Еуропалық Одақтың Парламенті, Кеңесі және Комиссиясы арасындағы алдын ала келісімнің тақырыбы болды. ЕО криптовалютаны реттеу үшін енгізіп жатқан нормативтік базаға TOFR кіреді.
ЕО криптографиялық тасымалдауды бақылау үшін дыбысты орнатады
Қылмыскерлер ЕО арқасында криптовалютаны заңсыз әрекеттер үшін пайдалану қиынырақ болады. Кеңес төрағалығы мен Еуропалық парламенттің келіссөзшілері криптовалюталық активтерді аудару арқылы қаржылық аударымдармен қатар ұсынылуы тиіс ақпаратты реттейтін ережелерді жаңарту ұсынысы бойынша уақытша келісімге келді.
Келісім криптографиялық активтерді аударуды жабу үшін дәстүрлі қаржының «саяхат ережесін» пайдалануды кеңейтеді.
Егер ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыруға қатысты тергеу жүргізілсе, криптоактивтерге қызмет көрсету провайдерлері (CASPs) бұл ақпаратты тиісті органдарға беруі қажет.
Парламент келіссөзшілері, бұрын жоспарланғандай, құны төмен аударымдар үшін ең төменгі сома немесе жеңілдіктер болмауын қамтамасыз етті, өйткені крипто-актив транзакциялары қадағалану талаптарын белсендіретін бар шектерді болдырмайды.
Еуропалық Одақтың заң шығарушысы Эрнест Утасун а.ж твиттер сериясы «реттелмейтін крипто жабайы батысқа» жауап ретінде.
Жаңа келісім арқылы ЕО бәсекелестікті сақтай отырып, тұтынушыларды қорғай отырып және ішкі нарықтың қаржылық тұтастығын сақтай отырып, осы жаңа технологиялармен байланысты ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру қаупін шеше алады.
ЕО-ның ережелер бойынша келіссөз жүргізетін жетекші заң шығарушыларының бірі Ассита Канко мәлімдемесінде: «Көп уақыт бойы крипто-активтер біздің құқық қорғау органдарының бақылауында болды», - деді. «Крипто-активтерді теріс пайдалану әлдеқайда қиын болады және жазықсыз трейдерлер мен инвесторлар жақсы қорғалады».
Қатысты оқу | Еуропалық орталық банк Bitcoin туралы тәуекел туралы есеп жариялады, криптоны қызғалдақ маниясымен салыстырады
Хостталмаған әмияндар
Ережелер сонымен қатар CASP арқылы бақыланатын орналастырылған әмияндар арасындағы өзара әрекеттесуге және орналастырылмаған әмияндар (жеке пайдаланушы иеленетін крипто-актив әмиянының мекенжайы) деп аталатын транзакцияларға да қолданылады.
Егер тұтынушы өзінің хостталмаған әмиянына немесе одан 1000 еуродан артық жіберсе немесе алса, CASP әмиянның шынымен де меншігінде немесе тұтынушының тиімді бақылауында екенін растауы керек.
Заң шығарушылар наурызда айтылған олар хостталмаған цифрлық әмияндармен немесе лицензиясы бар криптовалюта алмасуымен немесе басқа реттелетін қызмет провайдерімен жүргізілмейтін транзакцияларды қамту үшін заң жобасының ауқымын айтарлықтай кеңейтуді және барлық транзакция туралы ақпаратты тәуекелге қарамастан билікке хабарлауды қалайды.
BTC/USD 20 мың доллардан төмен түседі. Дереккөз: TradingView
Провайдерсіз жүзеге асырылатын, мысалы, биткоин сауда платформаларында немесе өз атынан жұмыс істейтін провайдерлер арасында жасалған адамдардан адамға аударымдар талаптардан босатылады.
Ережелер түпкілікті мақұлданғанға дейін ЕО институттары техникалық аспектілерді анықтауда. Бейсенбі күні кешке келіссөздер Crypto Assets немесе MiCA деп аталатын криптовалюталық заңдардың толық жиынтығы үшін жеке келісімді аяқтау жоспарланған болатын.
Олар құндылықтар құлдырап, байлық жойылып, күмән тудырған және қосымша мониторинг жүргізуге шақырған уақытта жалған криптовалюта нарығын басқаруда әлемді басқару жөніндегі ЕО бастамасының бір бөлігі болып табылады.
Қатысты оқу | Неліктен Еуропалық Одақ Bitcoin өндіруге тыйым салуға қарсы дауыс берді?
Getty Images-тен таңдаулы кескін және tradingview.com сайтындағы диаграмма
Дереккөз: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/