Соңғы уақытқа дейін Сэм Банкмен-Фрид немесе SBF криптовалюта болды алтын бала, өзінің криптовалюталық биржасы FTX-ті екі жылдың ішінде 32 миллиард долларлық алпауытқа айналдыруымен танымал.
Бірақ былғарыданған, солшыл 30-дағы Gamer өмір сүрді а өтірік. деп мәлімдеген SBF минималистік филантроп, болған тұтынушы қаражатын пайдаланды оның сәтсіз крипто империясын қолдау және оны қаржыландыру бай өмір салты.
Криптографиялық индустрияның ашылуы мен кеңірек қысқаруы аясында, FTX және оның инвестициялар желісі—оның ішінде SBF сауда бизнесі, Alameda Research, сонымен қатар одан да көп 200 басқа криптографиялық компаниялар-бар күрт шешілді.
Сонымен қатар, SBF, бұрынғы криптоның «ақ сері». бір рет кім болды құнды деп хабарлайды 26.5 миллиард доллар, ол өмірінің соңына дейін қалды дейді $100,000.
Бұрынғы FTX клиенттер, ғалымдаржәне тіпті криптоға адал Банкмен-Фридтің қазір жойылған криптовалюта алмасуы тікелей «Понци схемасы» болды деп мәлімдеді. су тасқыны оған және оның серіктестігіне қатысты азаматтық талап-арыз. Істер бойынша әзірге ешқандай шешім шыққан жоқ.
Қарамастан қарамастан айыптау, және SBF арқылы қабылдау Қателер, адвокаттары хабарласты байлық FTX-ны шынайы «Понци схемасы» деп жариялау әлі ерте екенін айтты, бірақ олар прокурорлар мұны ақырында жасай алады дейді.
«Мен бұл Понци схемасы екенін білмеймін және біз білетінге дейін біраз уақыт өтуі мүмкін», - деді Томас П. Вартанян, коммерциялық емес қаржылық технологиялар және киберқауіпсіздік орталығының атқарушы директоры.
АҚШ тарихындағы 30 ең ірі қаржы институттарының 50-ында партиялардың өкілі болған Вартанян прокурорларға FTX және оның еншілес компанияларының күрделі, өзара байланысты және дұрыс басқарылмай есеп беруін зерттеу үшін жылдар қажет болуы мүмкін екенін атап өтті.
«Олар ақшаның соңынан ереді, және олар оны центке дейін ұстайды. Олар біздің немқұрайлылықпен, азаматтық алаяқтықпен, қылмыстық алаяқтықпен айналысып жатырмыз ба және бұл Понци схемасы ма, пирамидалық схема ма немесе кез келген нәрсе екенін анықтайды », - деді ол. «Бірақ бұл біраз уақыт бойы ешкімнің қолында болмайды деп ойламаймын - барлық ақша орындалмайынша».
Дегенмен, Вартанян FTX банкроттығынан босатылған өтініштер «өте жойқын» екенін атап өтті.
«Мен үшін әзірге бұл корпоративтік тәртіпсіздік сияқты», - деді ол. «Бұл алаяқтық пен заң бұзушылыққа немесе Понци схемасына айналады ма - бұл басқа мәселе».
Бірақ Scura, Wigfield, Heyer, Stevens & Cammarota заң фирмасының банкроттық жөніндегі маманы Карлос Мартинес бір қадам алға шықты.
«Менің ойымша, заңгердің жауабы «тергеуді күтейік» болады», - деді ол. «Бірақ менің ойымша, бұл өте кесілген және құрғақ. Қабырғада бұл - немесе кем дегенде, егер бұл Понци схемасы болмаса, ол Понци схемасы ретінде жұмыс істейтіні сөзсіз.
Понци схемалары қалай жұмыс істейді
Понци схемасы - тәуекелі аз немесе мүлдем жоқ жоғары кірістілік уәделерімен инвесторларды тартатын алаяқтық. Мәселе мынада, Понцис пайдалы инвестицияларды емес, жаңа инвесторлардың ақшасын пайдалана отырып, болжалды кірістерді жасайды.
Бұл есім 1920 жылдары АҚШ инвесторларын ақылды әңгімемен және жоғары табысқа уәде беріп алдаған итальяндық алаяқ Чарльз Понциден шыққан.
ӘКК ескертті Понци схемаларының қауіптілігі және олардың криптографиялық шеңберлерде таралуы туралы. Кейбір криптосыншылар сияқты Нұрейель Рубини, Нью-Йорк университетінің Стерн бизнес мектебінің құрметті профессоры және Roubini Macro Associates бас директоры тіпті бүкіл криптографиялық экожүйе «барлық Понци схемаларының анасы» деп санайды.
FTX бұрынғы Ponzi схемаларымен көптеген ұқсастықтармен бөлісті. 2006 жылдан 2011 жылға дейін Федералдық депозиттерді сақтандыру корпорациясының (FDIC) төрағасы болған Шейла Бэир, CNN хабарлады Осы айдың басында SBF реттеушілер мен инвесторларды қызықтыру қабілеті «бір жағынан Берни Мэдоффқа ұқсайды».
20 жылдан астам уақыт бойы Мэдофф 2008 жылы қамауға алынғанға дейін тарихтағы ең үлкен Понци схемасын жүргізіп, 65 37,000-ға жуық адамнан XNUMX миллиард доллар ұрлады. Соңғы бухгалтерлік есеп әлі аяқталмағанымен, FTX бар $50 млрд міндеттемелер 100,000 XNUMX-нан астам кредиторларға SBF бизнесін Мэдоффтың санына жақындатады.
Бірақ SBF Понци схемасын жүргізді ме? Немесе бұл Хьюстондағы Энронның күйреуіне әкелген корпоративтік алаяқтық па? энергия банкроттығы және одан кейінгі бухгалтерлік жанжал нарықтарды дүр сілкіндірген компания?
Егер сіз бұрынғы қазынашылық хатшысы Ларри Саммерстен сұрасаңыз, Enron тікелей Понци схемасынан гөрі FTX-ке жақсы ұқсастық.
«Мен оны Энронмен салыстырар едім», - деді Саммерс Bloomberg-ке хабарлады осы айдың басында. «Қаржылық қате ғана емес, әрине, есептер бойынша - алаяқтықтың иісі. Стадион атаулары компания тарихында өте ерте. Ешкім оның қайдан келгенін түсінбейтін байлықтың орасан зор жарылысы».
FTX қалай жұмыс істейтіні туралы не білеміз
FTX Понци схемасы болды ма деген сұрақ талқылануы мүмкін, бірақ SBF сонымен қатар прокурорлар «қаржыны заңсыз иемдену», «алаяқтық» немесе тіпті «ашық понци схемасы» деп анықтауы мүмкін, деді Мартинес. байлық.
Мысалы, SBF өзінің Alameda Research сауда компаниясын қолдау үшін FTX тұтынушы қаражатына кемінде 4 миллиард доллар жұмсады, өйткені крипто бағалары осы жылдың басында төмендеді. CoinDesk. SBF мұны істеу үшін FTX жүйелерінде «артқы есікті» енгізгенін жоққа шығарады, бұл «сөзсіз дұрыс емес” және ол тіпті кодтай алмайды.
SBF БАҚ өкілі түсініктеме сұрауға жауап бермеді байлық.
Бірақ жерде New York Times Сәрсенбіде Dealbook саммиті, SBF FTX-тің ыдырауына таңданысын білдірді: «Мен ешқашан алаяқтық жасауға әрекеттенген емеспін. Мен бір ай бұрын FTX болашағы туралы қатты қуандым. Мен оны өркендеп келе жатқан бизнес ретінде көрдім. Осы айда болған оқиға мені таң қалдырды. Оны қалпына келтіре отырып, мен басқаша жасағанымды қалайтын нәрселер бар ».
Бірақ бұрынғы крипто-миллиардер «өте нашар таңбаланған бухгалтерлік есеп» Аламедаға ол күткеннен гөрі «көбірек левередж» болуына мүмкіндік бергенін мойындады.
FTX беттері a сот процестерінің толқыны Берни Мэдоффпен болған жағдай сияқты, оның жарнамасы да маркетингтік қол 2009 жылы қамауға алынғаннан кейін.
FTX қымбат Super Bowl жарнамалары үшін NFL жұлдызы Том Брэдиді қоса алғанда, атақты адамдарды жалдады. Және а 2018 алаңы инвесторларға (төмендегі суретте) ол «тәуекелсіз жоғары кірістілік» және «кемшілігі жоқ» несие ретінде сипатталған клиенттерге ұсынды.
SBF және оның FTX-тегі командасы да ақша жұмсаудан тартынбады. Фирма құлады $ 300 млн жоғары лауазымды тұлғаларға арналған Багамадағы мүлік туралы $55,000 XNUMX қойындысы Джимми Баффеттің MargaritaVille барында болды және жеке ұшақтарды жалдады Amazon пакеттерін ұшыру басшыларға.
Мадофф пен оның әріптестері өзінің өмір сүрген уақытында сәнді өмір сүрді, сатып алды. миллион долларлық сарайлар және сәнді зергерлік бұйымдар, киімдер және сағаттар, олардың кейбіреулері болды аукционға шығарылды қамауға алынғаннан кейін инвесторларына қайтару үшін.
Ақырында, құлдырағанға дейін FTX-тің негізгі халықаралық биржасы 9 миллион АҚШ долларын ғана активтерімен қамтамасыз етілмеген міндеттемелерде 900 миллиард доллар ұстады. Financial Times. Әдетте, жалпы міндеттемелер мен жалпы активтер баланста сәйкес келуі керек, ал диспропорция FTX құлдырағанға дейін терең тесікте болғанын көрсетеді.
Ал SBF ол жай ғана талап етті қате бағаланды кітаптардағы міндеттемелердің сомасы, FTX-тің жаңа бас директоры Джон Рэй III, сонымен қатар Enron құлдырауын басқарған, FTX операцияларын «сенімді қаржылық ақпараттың толық болмауымен» «корпоративтік бақылаудың толық сәтсіздігі» деп атады.
«Шетелдегі бұзылған жүйелердің тұтастығы мен қате реттеуші қадағалаудан бастап, бақылаудың тәжірибесіз, күрделі емес және ықтимал ымыраға ұшыраған адамдардың өте шағын тобының қолында шоғырлануына дейін бұл жағдай бұрын-соңды болмаған», - деді ол.
SBF FTX арқылы Ponzi схемасын қолданды ма, жоқ па, бұл прокурорлар тергеуді аяқтағанға дейін және алқабилер соты олар қозғаған кез келген қылмыстық істер бойынша шешім қабылдағанға дейін анықталмайды. Бірақ Вартанян Конгресс криптовалюта индустриясына қатысты қатаң ережелерді мүмкіндігінше тезірек қабылдауы керек деп сендірді.
«Менің ойымша, Конгресс криптовалюта бизнесі басқа адамдардың ақшасын алып, пайдаланып жатқанын түсіндіру үшін жаңа ережелерді жазуы керек, бұл оның сенімді тұлға екенін білдіреді», - деді ол. «Бұл қамқоршы және ол заң бойынша солай қаралуы керек».
Бұл оқиға бастапқыда көрсетілді Fortune.com сайты
Fortune сайтынан көбірек: Американдық орта тап бір дәуірдің соңында Сэм Бэнкмен-Фридтің криптовалюта империясын «Багамалардағы бір-бірімен кездескен балалар тобы басқарды». Лотерея жеңімпаздары жиі жіберетін 5 қателік Жаңа Omicron нұсқасымен ауырып жатырсыз ба? Бұл симптомға дайын болыңыз
Дереккөз: https://finance.yahoo.com/news/former-ftx-users-failed-crypto-123000114.html