Элизабет Уорреннің «Цифрлық активтерді жылыстатуға қарсы» заңы ақшаны жылыстату үшін пайдаланылатын криптовалюта кеңістігіндегі бос орындарды қарастырады.
Жалған елдер, олигархтар мен наркобарондар миллиардтаған ақшаны жылыстату, санкциялардан жалтару және терроризмді қаржыландыру үшін криптографияны пайдаланады. Менің екі жақты заң жобасы криптовалюта арқылы ақшаны жылыстату жолындағы бос орындарды жабуға және ұлттық қауіпсіздігімізді қорғауға көмектесетін қарапайым ережелерді енгізеді.https://t.co/n69LZfX8zX
- Элизабет Уоррен (@SenWarren) Желтоқсан 14, 2022
Америка Құрама Штаттарының сенаторы Элизабет Энн Уоррен криптоға байланысты қылмыстардың пайда болуына қатысты өсіп келе жатқан алаңдаушылықты шешуге тырысады. Жақында ол Канзас штатының кіші сенаторы Роджер Маршаллмен бірге екі жақты заң жобасын ұсынды. Заң жобасы, дубляждалған Сандық активтерді ақшаны жылыстатуға қарсы заң, криптовалюта сахнасында ақшаны жылыстату тәжірибесімен күресуге арналған.
Ақпарат а CNN есеп Уоррен мен Маршалл арасындағы екі жақты топ крипто индустриясына тән кемшіліктерді өңдейтін ережелерді енгізетінін көрсетеді, бұл жаман актерлерге ақшаны жылыстату үшін кеңістікті пайдалануға мүмкіндік береді. Даму DoJ Сэм Банкмен-Фридтің FTX күйреуінен кейін болды талаптар басқа қаржылық құқық бұзушылықтармен қатар ақшаны жылыстату қылмыстары үшін пайдаланылды.
CNN хабарлауынша, заң жобасының қазіргі Конгрестен өту мүмкіндігі уақыт шектеулеріне байланысты аз, өйткені жақында өткен 117-ші Конгресс отырысы келесі жылдың 3 қаңтарында аяқталады. Демек, Уоррен мен Маршалл бұл мәселені АҚШ Конгресінің келесі сессиясында дұрыс қарау үшін тағы бір рет көтеруі мүмкін.
«Мен Сенатта осы сандық активтердің саңылауларының қаупі туралы дабыл қоңырауын соғып жатырмын және мен АҚШ-тың ұлттық қауіпсіздігін жақсырақ қорғау үшін ақылға қонымды крипто заңнамасын қабылдау үшін екі жақты тәртіпте жұмыс істеймін», - деді. Уоррен CNN арнасына берген эксклюзивті сұхбатында айтты.
Уоррен соңғы FTX жарылысына тоқталып, қазіргі айыптар Сэм Банкмен-Фрид пен оқиғалар Саяси сахнадағы күйреуден кейін цифрлық актив кеңістігі «байыпты [саяси] бақылаудың» айғағы болып табылады.
Заң жобасы өзінің пайда болуына байланысты тиісті түрде реттелмеген блокчейн технологиясының анонимділік деңгейіне байланысты криптоға байланысты ақшаны жылыстату қылмыстарының өсіп келе жатқан қарқыны жағдайында келеді. Торнадо Кэш криптомиксерінің санкциясынан кейін Қазынашылық департаменті тамызда, бөлектелген крипто ақшаны жылыстату қылмыстарының өсу қарқыны.
Заң жобасының ережелері
Сандық активтерді ақшаны жылыстатуға қарсы заң ақшаны жылыстатуға қатысты дәстүрлі қаржы ұйымдары мен банктерге тән кеңістік ережелерін енгізу арқылы крипто сахнасына енеді. Бұл ережелер криптовалюта субъектілерін ақшаны жылыстатуға қатысты дәстүрлі банктер тексеретін шараға бағындырады.
Заң жобасы қабылданғаннан кейін АҚШ Қазынашылық департаментінің Қаржылық қылмыспен күресу желісі (FinCEN) бюросына криптовалюта өндірушілерін, әмиян провайдерлерін және басқа да мүдделі фирмаларды ақша қызметі субъектілері ретінде қарастыру туралы нұсқау беріледі. Бұл қадам криптовалюта субъектілерін 1970 жылғы Банк құпиясы туралы заңның ережелеріне автоматты түрде бағындырады, оның ішінде Клиентіңізді білу (KYC) ережелері бар.
Заң жобасы американдық қаржылық реттеушілерді ақшаны жылыстатуға қарсы шараларды айналып өту үшін қолданылатын арнайы саңылауларды қарастыратын крипто әмияндарға қатысты шектеулерді енгізуге бағыттайды. Бұл қадам банктер мен банктік емес қаржылық ұйымдарды тұтынушы идентификаторларын тексеруге, тиісті жазбаларды жүргізуге және орналастырылмаған шоттармен байланысты деректер туралы есеп беруге мәжбүрлейтін 2020 жылы енгізілген нұсқаулықты жүзеге асыру үшін FinCEN директивасын қамтиды.
Заң жобасының басқа ережелері мыналарды қамтиды:
- Ол $10,000 XNUMX немесе одан көп сомаға трансшекаралық крипто транзакцияларын жүзеге асыратын АҚШ азаматтарынан Ішкі кірістер қызметіне (IRS) есеп беруді талап етеді.
- Ол банктерге және басқа да реттелетін қаржы субъектілеріне криптографиялық араластырғыштар сияқты анонимдікті күшейтетін технологиялармен жұмыс істеуге немесе өзара әрекеттесуге шектеу қояды.
- Қаржы реттеушілері қаржы субъектілерінің сәйкестігін мерзімді тексеру жаттығулары арқылы Банк құпиясы туралы заңның ережелерінің сақталуын қамтамасыз етуі тиіс.
- Ол криптографиялық банкомат операторларының қажет болған жағдайда дүңгіршектерінің физикалық орналасқан жері туралы есеп беруін қамтамасыз етеді.
«11 жылғы 2001 қыркүйектегі лаңкестік шабуылдардан кейін біздің үкімет банктерге Американың қаржы жүйесінен жаман субъектілерді жоюға көмектесетін мағыналы реформалар жасады». Маршалл ресми мәлімдемесінде атап өтті. Ол бұл шараларды криптовалюта кеңістігінде қолдану керектігін атап өтті, өйткені олар криптовалютамен байланысты ақшаны жылыстатумен тиімді күреседі және бір мезгілде қарапайым тұтынушының криптографиялық қызметтерге барабар қол жетімділігін қамтамасыз етеді.
- Жарнама -
Дереккөз: https://thecryptobasic.com/2022/12/14/us-senator-warren-introduces-bipartisan-bill-to-address-crypto-money-laundering/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=us-senator-warren -екілік-есепті-мекен-жайға-крипто-ақшаны жылыстатуды-енгізеді