10+ жиі қойылатын салық сұрақтары - ең жақсы CPA жауаптары

Жазда жақсы оқу іздеп жүрсіз бе? TheStreet сізге елдегі жетекші CPA және салық сарапшыларының салық кеңестерін ұсынады.

Бұл бетке бетбелгі қоюды ұмытпаңыз, біз оны жаз бойына кеңестермен жаңартып отырамыз. TheStreet's CPAs жиі қойылатын және жиі ізделетін салық сұрақтарына жауап береді.

CPA және салық сарапшылары жауап берген салық сұрақтары

1. «Мен көп ақша таппаймын, шынымен де салықты тапсыруым керек пе?»

Біз бұл сұрақты Gen Z және мыңжылдықтардан көп естиміз. Қысқа жауап - иә! Егер сіз IRS кіріс шегіне сәйкес келмесеңіз де, сіз салықты шынымен тапсыруыңыз керек.

Лиза Грин-Льюистің айтуынша, «Салықтарды төлемеу - Z буыны мен мыңжылдықтардың ең үлкен қателіктерінің бірі», - деді. сертификатталған қоғамдық шот (CPA) және TurboTax үшін салық сарапшысы.

Дәйексөз | Gen Z және Millennials өздерінің салықтарында жіберетін ең үлкен қателер

Лиза Грин-Льюис, CPA және TurboTax сарапшысы

Лиза Грин-Льюис, CPA және TurboTax сарапшысы

«Олар федералдық салықтар ұсталса, сол ақшаны, сондай-ақ кейбір білім беру несиелерін қайтару мүмкіндігін жіберіп алуы мүмкін», - дейді Льюис.

2. «Мен салық есебін қалай ұйымдастырамын?»

«Келесі жылы құжат тапсыру қазір ұйымдастырылудан басталады, дейді Джеффри Левин, CPA және салық маманы Букингемнің стратегиялық байлық серіктестері. «Салықтарға қатысты барлық нәрсені сақтайтын орынның болуы - ең бастысы».

Сонымен, қандай құжаттарды сақтау керек? Левин салық декларациялары, заңды келісім-шарттар, сақтандыру талаптары және жеке басын куәландыратын құжат сияқты алу қиын құжаттардың көшірмелерін сақтау керек дейді.

Ұсынылған: Салық уақытында сақтау керек құжаттар

Маңызды құжаттарды қазір реттеңіз

Қандай құжаттарды сақтау керек?

Алуы қиын құжаттарды сақтаңыз, мысалы:

Салық декларациялары
Заңды шарттар
Сақтандыру талаптары
Жеке басын куәландыру

Жазбаларыңызды қанша уақыт сақтауыңыз керек?

Жақсы ереже - қаржылық есептерді және құжаттарды қажет болғанша ғана сақтау. Мұнда нақты құжаттарды қанша уақыт сақтау керектігі туралы кейбір ұсыныстар берілген.

Бір жыл немесе одан аз уақытқа сақталатын жазбалар:

Банк немесе несие серіктестігінің мәлімдемесі
Несие картасы бойынша үзінді көшірмелер
Коммуналдық төлемдер
Автокөлік пен үй иелерін сақтандыру полистері

Бір жылдан астам-сақталуға тиісті жазбалар-0322

Бір жылдан астам сақталатын жазбалар:

Салық декларациясы және растайтын құжаттама (декларацияны тапсырғаннан кейін кемінде 3 жыл сақтау)
Ипотекалық келісім-шарттар (ипотекалық несие қанағаттандырылғанша және сізде қанағаттану дәлелі болғанша сақтаңыз)
Мүлікті бағалау (бұл мүліктің иесі болғанша сақтаңыз)
Жылдық зейнетақы және инвестициялық есептер (жылдық есептерді сақтаңыз, бірақ айлық немесе тоқсандық есептерді алып тастаңыз)
Ірі сатып алулар мен үйді жақсарту үшін түбіртек (мүлік сатылғаннан кейін кемінде 3 жыл сақтаңыз)

Шексіз сақталатын жазбалар:

Туу, қайтыс болу және неке туралы куәліктер
Бала асырап алу туралы жазбалар
Азаматтық және әскери қызметтен босату туралы құжаттар
Әлеуметтік қауіпсіздік картасы

«Ұйымдастырылғандар болашақта оңайырақ болады және аз салық төлейді», - дейді Левин.

Дәйексөз| 2023 жылғы салық маусымына қалай секіруге болады

Джеффри Левин, Букингем стратегиялық байлығының жоспарлау жөніндегі бас директоры

TheStreet ұсынады: Ұсақтау немесе сақтау: Маңызды құжаттарды ұйымдастыру бойынша нұсқаулық

TurboTax Live мамандары сізді күтеді. Сарапшы сізге көмектесіңіз: барған сайын көмек алыңыз немесе салықтарыңызды тапсырыңыз. Шексіз жауаптар мен кеңестер алу үшін онлайн режимінде салық сарапшыларымен тікелей сөйлесе аласыз НЕМЕСЕ, салық декларацияңызға сенімді болу үшін салықтарыңызды арнайы салық сарапшысы сізге төлейді. Ләззат алыңыз TurboTax Live қызметін бастаған кезде қосымша $20 жеңілдікке дейін.

3. «Есептік салықтар дегеніміз не?»

Егер сіз шағын бизнес болсаңыз, мүмкін есептелген салықтармен танысады. IRS сәйкес «Есептік салық ұсталуға жатпайтын төлеу үшін қолданылатын әдіс». com.

CJ Miller, CFP®, RMA® – қаржылық жоспарлаушы Ақылға қонымды ақша, «АҚШ салық жүйесі қарастырылғандықтан болжалды салық төлемдері қажет» деп түсіндіреді.төлеуге-ақ-сіз-баруға. '

«Үкімет өз ақшасын алдын ала алғысы келеді, - дейді Миллер, - сондықтан олар тоқсан сайын алынған кез келген кірістен күтілетін салықты жабу үшін тоқсан сайын төлемдер жасауды талап етеді. Сондықтан да әр төлеу кезеңінде сіздің жалақыңыздан салық ұсталады ».

Жалғастыруға жылжыңыз

4. «Есептік салықты кім төлейді?»

«Жеке тұлғалар, соның ішінде жеке кәсіпкерлер, серіктестер және S корпорациясының акционерлері, егер олар декларация тапсырылған кезде 1,000 АҚШ доллары немесе одан да көп салық төлеуі керек деп күтсе, әдетте болжамды салық төлемдерін жасауы керек», IRS.com сайтына сәйкес.

5. «Тоқсандық есептелген салық төлемдері қашан төленеді?»

мұнда салықты төлеудің болжамды кестесі. Әрине, егер төлем мерзімі демалыс немесе мереке күндеріне сәйкес келсе, онда төлем келесі жұмыс күні жүзеге асырылады.

сәуір 15
маусым 15
қыркүйек 15
Келесі жылдың 15 қаңтары

Графика: 2022 Салық мерзімі мен мерзімі

6. «Менің крипто инвестицияларыма салық салынады ма?»

Егер сіз қазір криптовалюта сатып алатын және сататындардың қатарында болсаңыз, онда оған салық салынады деп күтіңіз. «Виртуалды валюталық операцияларға салық салынады заң бойынша кез келген басқа мүлікпен жасалған мәмілелер сияқты », - деп хабарлайды IRS.

Сонымен, виртуалды транзакцияларыңызға қашан салық салынады? Лиза Грин-Льюис сертификатталған қоғамдық шот (CPA) және TurboTax үшін салық сарапшысы «Мен адамдар өздерінің транзакцияларына қашан салық салынатынын білмейді деген сұрақты жиі естимін. Акцияңызды немесе криптоңызды сатпайынша, сізде салық салынатын оқиға болмайды»

Дәйексөз | Жаңа инвесторларға арналған криптовалюта және акциялар бойынша кеңес

Лиза Грин-Льюис, CPA және TurboTax сарапшысы

Лиза Грин-Льюис, CPA және TurboTax сарапшысы

«Сонымен қатар, акцияларды сатқанға дейін қанша уақыт ұстайтыныңызға байланысты сізге салық салынады. Егер сіз өз акцияңызды немесе криптоңызды бір жылдан астам ұстасаңыз, онда сіз ұзақ мерзімді капитал өсімінің артықшылығына ие боласыз, олар азырақ, білесіз бе, сізге аз салық салынады », - дейді Грин-Льюис. «Содан кейін сіз сатқан кезде сізде жоғалған акциялар немесе крипто шығындары болғанын есте сақтаңыз, бұл көптеген адамдарда жоқ. Бірақ егер солай етсеңіз, сіз өзіңіздің пайдаңызды осы шығындармен өтей аласыз. Содан кейін сіздің шығындарыңыз кәдімгі кірісіңізге ауысуы мүмкін, мысалы, W-2 табысыңыз немесе өзін-өзі жұмыспен қамтыған табысыңыз, бұл 3,000 долларға дейін».

Графика: Қысқа мерзімді Vs. Ұзақ мерзімді капитал табыстары

TurboTax, TheStreet ресми салық серіктесі a жаңа инвесторлар үшін толық нұсқаулық, соның ішінде жалпы салық нысандары мен сақтау керек инвестициялық жазбалар.

7. «Менің үйімді жақсартуға салық шегеріледі ме?»

«Көптеген адамдар үшін үйді жақсартумен айналысқан кезде бұл жеке шығындар, сондықтан ол шегерілмейді. Қазір, әрине, әр жағдай әртүрлі, сондықтан біздің салық жүйеміз соншалықты қиын, өйткені бәрі фактілер мен жағдайларға негізделген», - дейді Левин Retirement Daily журналисі Роберт Пауэллге берген сұхбатында.

Бір жақсы жаңалық бар. Шегерілмеуі мүмкін, бірақ сізге салық жеңілдіктерін бере алатын әрекеттеріңіз бар. «Мысалы, энергияны үнемдейтін жақсартулар», - дейді Левин. «Егер сіз төбеңізге күн панельдерін орнатсаңыз немесе терезелеріңізді немесе есіктеріңізді энергияны үнемдейтін опцияларға ауыстырсаңыз, сізге несие жасай аласыз.»

Дәйексөз| Кейбір салықтан шегерілетін үйді жақсарту қандай?

Джеффри Левин, Букингем стратегиялық байлығының жоспарлау жөніндегі бас директоры

Джеффри Левин, Букингем стратегиялық байлығының жоспарлау жөніндегі бас директоры

Күрделі жақсартулар, жақсартулар мен жөндеулер туралы және т.б. туралы көбірек оқыңыз: Үйді жақсарту және сіздің салықтарыңыз.

8. «Мен жеке кәсіпкермін, үйіме салық жеңілдіктерін ала аламын ба?»

Маусым айындағы мәліметтерге сәйкес, 9 миллионнан астам өзін-өзі жұмыспен қамтыған жұмысшылар бар Еңбек статистикасы бюросы. Ендеше, өзін-өзі жұмыспен қамтығандардың баспананы талап ету арқылы салық жеңілдіктерін алуға болатынын сұрауы таңқаларлық емес.

«Сіз өзін-өзі жұмыспен қамтыған кезде, біріншіден, сізде тұрақты негізде ұсталатын салықтар болмайды. Сондықтан егер сіз 1,000 доллар немесе одан да көп қарыз боламын деп ойласаңыз, болжамды салықтарды төлеуіңіз керек», - дейді Льюис.

Дәйексөз| Салықтар және қашықтан жұмыс істеу: үйден жұмыс істейтін қызметкерлерге арналған шегерімдер

Лиза Грин-Льюис, CPA және TurboTax сарапшысы

Лиза Грин-Льюис, CPA және TurboTax сарапшысы

«Бірақ екінші жағынан, сіз өзіңізді жұмыспен қамтыған кезде, сіздің бизнесіңізге тікелей қатысты болса, алуға болатын көптеген шегерімдер бар. Сонымен, компьютерлік жабдық сияқты шығындар немесе сіз өзіңіздің бизнесіңізге арналған веб-сайтты немесе кеңсе жиһазын және кеңсеңізге арналған заттарды жасаған болсаңыз, бұл нәрселер шегерімге жатқызылуы мүмкін және сіздің салық жағдайыңызға шынымен көмектесетінін есте сақтаңыз ».

Қосымша шегерімдер үшін төменде қараңыз немесе TurboTax нұсқаулығын оқыңыз үй кеңсесінің салық шегерімдері.

9. «Мен өз бетімен жұмыс істеймін, маған қандай формалар қажет?»

Егер сіз өзіңізді жұмыспен қамтысаңыз, сіз ақша тауып жатсаңыз, а толтыруға дайын болыңыз өзін-өзі жұмыспен қамту нысандарының саны.

«Сондықтан олар (өзін-өзі жұмыспен қамтығандар) 1099-NEC-ті іздеуі керек, бұл өте жаңа», - дейді Льюис. «Бұл бұрын 1099-MISC болды, бірақ қазір бұл 1099-NEC және ол сіз тапқан $600 немесе одан да көп кіріс туралы хабарлайды. Сондай-ақ, сіздің барлық кірістеріңіз, сондай-ақ шегерілетін шығыстарыңыз C кестесінде болады. Бұл сіздің жеке салық декларацияңызбен бірге беріледі».

Бұл пішіндерді IRS.com веб-сайтынан табуға болады. Біз сізге біраз іздеуді сақтадық, олар мыналар:

Сіз өзін-өзі жұмыспен қамтығандардың салық міндеттемелері, қарастырылатын нысандар және тіпті жылдық декларацияны қалай тапсыру туралы көбірек біле аласыз. IRS өзін-өзі жұмыспен қамтыған салық орталығы.

Ұсынылған: Өзін-өзі жұмыспен қамтығандарға арналған жаңадан бастаушыларға арналған салықтық нұсқаулық

10. «Виртуалды валюталық операцияға салық салынады ма?»

Біз қазір валютасы бар күн мен жастамыз виртуалды валюта. Валюта - бұл қалтада жиі сақтайтын зат, әр елде қолданылатын стандартты ақша түрі.

Виртуалды валюта, керісінше, нақты валютаны алмастыратын валюта болып табылады. Мысалы, биткоин цифрлық валюта болып табылады. Ақыр соңында оны АҚШ долларына айырбастауға болады.

Сонымен, виртуалды валюталық операцияның салықтық салдары болуы мүмкін бе? IRS мәліметтері бойынша, «Виртуалды валютада транзакция жасайтын салық төлеушілер бұл операциялар туралы салық декларацияларында хабарлауы мүмкін».

Ұсынылған: Сіздің криптосалық бойынша нұсқаулық

11. «Мен үйімді салықсыз жалға ала аламын ба?»

Үйіңізді Airbnb немесе VRBO арқылы жалға алу туралы ойлайсыз ба? Джеффри Левиннің айтуынша, дұрыс жағдайларда жалға алу салықсыз болуы мүмкін, CPA және салық маманы Букингемнің стратегиялық байлық серіктестері.

Дәйексөз| Осы ескерілмеген салық ерекшелігімен үйіңізді салықсыз жалға алыңыз

Джеффри Левин, Букингем стратегиялық байлығының жоспарлау жөніндегі бас директоры

Джеффри Левин, Букингем стратегиялық байлығының жоспарлау жөніндегі бас директоры

«Бұл сіздің көп уақыт тұратын үйіңіз болуы мүмкін. Егер солай болса, мұның бір бөлігі Airbnb арқылы қанша жалға алғаныңызға байланысты болады», - дейді Левин. «Егер бұл екі апта немесе одан аз уақытқа ғана болса, сіз шынымен де сол табысқа ие бола аласыз, осы Бобты салықсыз алыңыз. Менің сүйікті екі сөзім салықсыз».

12. «Егер мен осы жылы Venmo аударымдарынан 600 доллардан астам алсам, салық төлеуім керек пе?»

Кіріс ретінде талап ететін нәрселер туралы ережелер өзгерген жоқ, бірақ Venmo және PayPal сияқты адамнан адамға ақша аудару компаниялары үшін есеп беру ережелері өзгерді. 2022 жылдан бастап, егер сіз осы платформалардың кез келгені арқылы $600 немесе одан көп алсаңыз және бұл төлемдер сатып алулар немесе тауарлар мен қызметтер үшін жіктелсе, олар 1099-K нысанын пайдаланып IRS-ке хабарлауы керек, сонымен бірге сізге көшірмесін жібереді. . Бұл мәселе тудырмауы керек, өйткені бизнес кірісі ретінде алған кез келген ақшаға бәрібір салық салынады, сондықтан сіз бұл кірісті салық декларациясында талап етуді жоспарлап қойғансыз деп болжанады. Егер сіз досыңызға шығындарын өтеу үшін ақша жіберіп жатсаңыз, есеп беруді болдырмау үшін оны достарыңыз бен отбасыңыздың төлемі ретінде жіктегеніңізге көз жеткізіңіз, себебі IRS 1099-K пішіндерінде хабарланған сомаларды кіріс ретінде көретінін күтеді. салық декларациясы, әдетте А кестесінде, егер сіз жеке тәжірибеші немесе бір мүшелі ЖШС болсаңыз.

Дереккөз: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo