Ақшаны жылыстатуға қарсы ережелерді сақтамағаны үшін Анкоридж технологиясын OCC жазалайды

• Анкоридж АҚШ-тағы OCC ұлттық банк жарғысын алған алғашқы криптокомпания болды. Валютаның бұрынғы уақытша бақылаушысы Брайан Брукс уақытша Binance бас директоры болды.

• Бейсенбіде OCC Anchorage Digital компаниясына келісім беру туралы бұйрық шығарды, бұл компанияның Банк құпиясы туралы заңға немесе BSA-ға және ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) ережелеріне сәйкес сәйкестік бағдарламасын әзірлеп, жүзеге асырмады.

• Банкте AML және BSA ережелеріне сәйкестікті қамтамасыз ету үшін нақты түзету шаралары үшін комитетті құру үшін 15 күндік мерзім бар, сондай-ақ шығарылым барысы келісімнің орындалуы туралы есеп береді. Федералды бюро сонымен қатар Анкориджге сәйкестікке кепілдік беру үшін BSA офицерін ұстауды бұйырды.

Банк OCC әрекеттері басқа компанияларды федералды түрде рұқсат етілген цифрлық активтер банктерін құруға шақыра отырып, реттеуші прецедент орнатуы мүмкін деп ұсынды. АҚШ-тың Валюта бақылаушысы кеңсесі (OCC) салық төлеуден жалтарудың нақты жауы (AML) нұсқауларына келісім бермегені үшін Anchorage Digital криптовалюталық кастодиалдық банкке қарсы бұйрықты тоқтатуға және тоқтатуға ұмтылатынын хабарлады.

Сәйкессіздіктерді түзету әрекеттері

Бейсенбіде OCC Anchorage Digital компаниясына келісім беру туралы бұйрық шығарды, бұл компанияның Банк құпиясы туралы заңға немесе BSA-ға және ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) ережелеріне сәйкес сәйкестік бағдарламасын әзірлеп, жүзеге асырмады. Үкімет кеңсесінің айтуынша, мұндай актілер Anchorage Digital компаниясының OCC-пен 2021 жылдың қаңтарында қол қойылған операциялық келісімін бұзады.

Олар дәстүрлі немесе бірегей операцияларға қатыса ма, OCC барлық ұлттық жарғылық банктерді бірдей жоғары стандарттарға сәйкес ұстайды, деді Майкл Хсу, валюта бақылаушысының міндетін атқарушы. Мекемелер федералды ережелер мен ережелерді орындамаған жағдайда, біз шара қолданып, оларды жауапқа тартамыз.

Анкораж контроллердің тұжырымдарын растамайды немесе жоққа шығармайды. Банк түзету шараларын бастады және шешімге сәйкес кемшіліктерді жою үшін барлық қажетті және тиісті күш-жігерді қолдануға міндеттенеді. Анықтама бойынша келісім тәртібі екі тарап - бұл жағдайда Анкоридж және OCC - қалай әрекет ету керектігі туралы принципті келісімге келгенін білдіреді.

Anchorage Digital Cointelegraph-қа берген мәлімдемесінде [OCC анықтаған аймақтарды нығайту үшін жұмыс істеп жатқанын және ішкі BSA/AML бақылаулары мен процедуралары үшін жаңа, сандық актив стандартын нығайта отырып, осы аймақтарды нығайтуды жалғастыратынын айтты. ол ішкі BSA/AML бақылаулары мен процедуралары үшін жаңа, сандық актив стандартын нығайта отырып, осы салаларды нығайтуды жалғастырады. Банк OCC әрекеттері басқа компанияларды федералдық рұқсат етілген цифрлық активтер банктерін құруға шақыра отырып, реттеуші прецедент орнатуы мүмкін деп ұсынды.

Орындалу туралы есептер

OCC сәйкес, банкте AML және BSA ережелеріне сәйкестікті қамтамасыз ету үшін нақты түзету шаралары үшін комитетті құру, сондай-ақ жоспардың орындалу барысына байланысты есептерді шығару үшін 15 күндік мерзім бар. Федералды бюро сонымен қатар Анкориджге сәйкестікке кепілдік беру үшін BSA офицерін ұстауды бұйырды.

2021 жылдың қаңтарында Анкоридж АҚШ-тағы OCC ұлттық банк жарғысын алған алғашқы криптокомпания болды. Валютаның бұрынғы уақытша бақылаушысы Брайан Брукс үкіметтік агенттіктен кеткеннен кейін Bitfury криптоминнинг стартапының бас директоры болғанға дейін уақытша Binance.US бас директоры болды.

Сондай-ақ, READ: Хакер жоюға бағдарламаланған смарт келісімшартта 1 миллион доллар қалдырды

Нэнси Дж. Аллен криптовалюта әуесқойы және криптовалюталар адамдарды өздерінің банктері болуға және дәстүрлі ақша айырбастау жүйелерінен бас тартуға шабыттандырады деп санайды. Оны блокчейн технологиясы және оның жұмысы да қызықтырады.

Нэнси Дж. Алленнің соңғы жазбалары (барлық қараңыз)