- Coinbase NYDFS-ке 100 миллион доллар төлеуге келісті.
- 50 миллион доллар жақсы болады, ал 50 миллион доллар AML фондық тексерулеріне кетеді.
- Компания шоттарды тиісті тексерусіз ашты деген болжам бар.
Coinbase Global Inc. aka Coinbase крипто биржасы Нью-Йорк қаржылық қызметтер департаментімен (NYDFS) ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) және KYC-ке қатысты мәселелер үшін 100 миллион доллар төлеуге келісті.
4 жылдың 2023 қаңтарында NYDFS басшысы Адриен Харрис қол қойған келісім бұйрығына сәйкес сәйкестік мәселелері анықталды және биржаның AML бақылаулары 2020 жылдан 2021 жылға дейін жеткіліксіз болды.
Coinbase 100 миллион доллар айыппұлды екі қадаммен төлеуге келісті, мұнда 50 миллион доллар айыппұл төлейді, ал қалған 50 миллион доллар талап етілетін AML фондық тексерулерін қолдануға жұмсалады.
Бұйрық әрі қарай былай делінген:
«Coinbase-те осы ескертулерді орындау үшін қажетті жеткілікті персонал, ресурстар мен құралдар жетіспеді, ал артта қалулар тез басқарылмайтын деңгейге дейін өсті».
Реттеушілер Coinbase тұтынушыларға қажетті фондық тексерулерді аяқтамай-ақ шот ашуға рұқсат бергенін хабарлады, бұл AML талаптарын тікелей бұзу болып табылады. Компанияда ішкі және сыртқы көрінетін қызыл жалаулар болды, соның ішінде департаменттің сараптамасы. Coinbase мәселені шешумен жұмыс істеп жатқанымен, прогресс баяу болды және белгілі бір аймақтарда көрінбеді, бұл күтпеген және күтудегі артта қалулардың тізімін жасады.
Реттеушілердің айтуынша, биржадағы пайдаланушылар санының өсуі ықпал етті «қадамға жете алмау» күмәнді операциялардың мониторингімен; бұл факторлар ақырында 100,000 XNUMX плюс ескертулердің артта қалуына әкелді.
2021 жылдың соңына қарай COinbase-де 100,000 14,000-нан асатын, олардың көпшілігі айлар бойынша ескірген көптеген тексерілмеген транзакцияларды бақылау ескертулеріне ие болды; Сондай-ақ, мұқият зерделеуді талап ететін клиенттердің артта қалуы XNUMX XNUMX белгіден асты.
Фондық тексерулерді бақылаудың болмауы болжамды 2018 жылы басталды, ал сәйкестікті тексеру 2020 жылы басталды. Сол кезде Coinbase компанияның ақшаны жылыстатуға қарсы күрес және тұтынушыны білу нұсқауларын мұқият орындайтынына көз жеткізу үшін тәуелсіз сараптамашыны жалдауға келісті. .
Бірақ сәйкестік мәселесі ұзаққа созылды және Нью-Йорк реттеушісі 2021 жылы әрекет етуге шешім қабылдады. Харрис былай деді:
«Біз ғарыштағы заңсыз қаржыландыру мәселелері туралы ашық айттық. Сондықтан біздің жүйе криптовалюта компанияларын банктердегідей стандартқа сәйкестендіреді ».
Өз блогында Coinbase есеп айырысуға қатысты жауап берді «Алдағы екі жыл ішінде сәйкестік бағдарламасына 50 миллион доллар инвестициялауға міндеттелді».
Блог жазбасына сәйкес, компания бұл шешімді олардың үздіксіз жетілдіруге, негізгі реттеушілермен жұмыс істеуге және компания үшін де, басқалар үшін де криптовалюта кеңістігінде көбірек сәйкестікке ұмтылу жолындағы маңызды қадам ретінде қарастырады.
Нэнси Дж. Аллен криптовалюта әуесқойы және криптовалюталар адамдарды өздерінің банктері болуға және дәстүрлі ақша айырбастау жүйелерінен бас тартуға шабыттандырады деп санайды. Оны блокчейн технологиясы және оның жұмысы да қызықтырады.
Дереккөз: https://www.thecoinrepublic.com/2023/01/05/coinbase-agrees-to-a-100m-settlement-for-aml-and-kyc-violation/