Berkshire Hathaway IRA үшін жарамды ма?

Беркшир Хэтэуэй (BRK.A, BRK.B) өзінің әйгілі бас директорымен (бас директор) танымал конгломераттық холдинг болып табылады. Уоррен Баффетт— Омаха Ораклы ретінде де белгілі. Баффет компанияны ондаған жылдар бойы салып келеді және 106.3 жылдың желтоқсан айындағы таза құны 2022 миллиард долларға бағаланған әлемдегі ең бай адамдардың бірі.

Berkshire Hathaway тоқыма өндіруші фирма ретінде басталды Баффет акцияларды өз мансабының басында бастады. 1965 жылға қарай ол компанияны толығымен бақылауға алды. Көп ұзамай Баффет тоқыма фабрикасынан шығып, басқа кәсіпорындарды қоса бастады салалар Беркширдің жалпы портфеліне сақтандыру, бөлшек сауда және медианы қоса алғанда. Беркширде бар нарықтық капиталдандыру 676.23 жылғы 26 желтоқсандағы жағдай бойынша $2022 млрд.

Баффет осы жолда тарихтағы ең үлкен инвесторлардың бірі ретінде беделге ие болды, бұл Berkshire Hathaway акцияларын басқа инвесторлардың қалауына айналдырады.

Berkshire Hathaway портфолиосы

Berkshire Hathaway - а конгломерат әртүрлі компаниялардың. Ол сондай-ақ ашық компанияларға инвестиция салады. Беркшир портфолиосында Баффет жасаған өзгерістер жиі сатылатын компаниялардың акцияларының бағасын жылжытады және бұқаралық ақпарат құралдарында маңызды орын алады. 31 жылдың 2021 желтоқсанындағы жағдай бойынша оның негізгі акциялары мыналарды қамтиды:

1. Apple (AAPL) 157.5 миллиард доллар үлесі бар, технологиялық компанияның 5.4% иелік етеді
2. Америка Банкі (BAC) банктің 45% иелік ететін $12.3 млрд үлесімен
3. American Express (AXP) несиелік карта компаниясының 25% иеленетін $19.6 млрд үлесімен
4. Кока кола (KO) 24 миллиард долларлық үлеспен, сусын шығаратын компанияның 9.3% иелік етеді

Уоррен Баффеттің басқару стилі

Баффет ұзақ мерзімді, сатып алу және ұстау инвестор құндылыққа бағытталған. Ол өз инвестицияларын өзі білетін компанияларға бағыттайтыны бұрыннан белгілі. Осылайша, ол әдетте жоғары тәуекелден аулақ болады, импульс атаулар. Оның артықшылығы - жақсы қалыптасқан, баяу дамып келе жатқан бизнес. Баффет әдетте кем дегенде 10 жыл ұстап тұруды жоспарлап инвестиция жасайды.

Баффеттің ең танымал дәйексөздерінің бірі: «Әділ компанияны керемет бағамен сатып алғаннан гөрі, әділ бағаға тамаша компанияны сатып алған әлдеқайда жақсы».

2015 жылы Беркширдің Precision Castparts-ті бір акцияға 235 долларға сатып алуы Баффеттің дәстүрлі инвестициялық стилінен аздап алшақтады. Precision Баффет ұнататын бизнес санатына жататынына қарамастан, Беркшир 21% төледі. сыйақы Баффеттің сауда-саттықтағы жақсы құндылықты қалауынан бас тартып, оны сатып алу үшін акцияға шаққандағы.

Беркшир Хэтэуэйдің қойылымы

Баффеттің инвестициялық стилі мен таңдауы консерваторды жасайды портфелі жалпы алғанда, орташа құбылмалылықтан төмен. принципі тәуекел және қайтарым Тәуекел деңгейі төмен акциялар, сондай-ақ табыстың төмен әлеуетін қамтамасыз етеді деп болжайды.

Баффет ұзақ мерзімді кезеңде орташадан жоғары табыс әкелді. 1965 жылдан 2020 жылға дейін Беркшир акцияларының орташа жылдық кірісі 20% құрады, ал S&P 500 жылдық 10.2% қайтарды.

Табыс инвесторлары а болмауын табуы мүмкін дивидендтік кірістілік Berkshire Hathaway акцияларына инвестициялаудың жалғыз кемшіліктерінің бірі ретінде. Беркшир 1967 жылы бір рет дивиденд төледі.

Беркшир Хэтэуэйді бір деп санайтындар үшін жеке зейнетақы шоты (IRA) иелігінде болса, бұл алаңдаушылық туғызбайды, өйткені IRA шоттарынан ақшаны алу әдетте 59½ жасқа толғанға дейін ұсынылмайды.

Екі ортақ сынып

Berkshire Hathaway акцияларының ең ерекше ерекшеліктерінің бірі - оның акцияларының бағасы. Ол ешқашан бөлінбейді. 23 жылдың 2022 желтоқсанында Berkshire Hathaway's А класындағы акциялар (BRK.A) бір акция үшін 463,400 XNUMX долларға жабылды. Бұл тіпті бір акцияны сатып алуды көптеген инвесторлардың қолы жетпейді. Баффет трейдерлерге қарағанда ұзақ мерзімді инвесторларды тартуды қалайтыны анық.

1996 жылы Баффет ішінара мойындап, а В класты акциялар пакеті оның компаниясын қолжетімді ету үшін. Бұл акциялар 50 үшін 1 құрады акциялардың бөлінуі 2010 жылдың қаңтарында және 306.49 жылдың 23 желтоқсанында бір акция үшін $2022 деңгейінде жабылды.

Акция бағасынан тыс бұл акцияларда іс жүзінде ешқандай айырмашылық жоқ. Сауда-саттықтың икемділігі Berkshire Hathaway B класындағы акцияларды иеленудің басты артықшылығы болып табылады.

Berkshire Hathaway IRA есептік жазбасына сәйкес келе ме?

Көптеген инвесторлар үшін B класындағы акциялар IRA-ға Berkshire Hathaway қосуды іздеген кезде жалғыз нұсқа болып табылады. IRA-ға ең жоғары жылдық жарна 6,000 жылы жылына 2022 6,500 долларды құрайды, 2023 жылы 50 XNUMX долларға дейін өседі. XNUMX және одан асқан адамдар қосымша төлей алады. толықтыратын үлес $ 1,000.

Бұл инвестор үлкен портфельді құрмаса, А класындағы акциялар опция емес дегенді білдіреді. В класындағы акцияларға барлық инвесторлар қол жеткізе алады.

Инвестициялық қорлар және биржалық сауда Негізгі зейнеткерлік портфель холдингі ретінде жақсы құрылған, үлкен көлемдегі атаулардың кең әртараптандырылған портфолиоларын қамтитын (ETFs) жиі ұсынылады. Berkshire Hathaway акцияларын сатып алу үлкен капиталды инвестициялық пай қорының акцияларын сатып алуға ұқсайды. Осылайша, В класындағы акциялар зейнеткерлік портфельде тамаша иелік ете алады.

Bottom Line

Көптеген нарықтық орталарда сәтті жұмыс істей алатын жақсы қалыптасқан жетілген бизнес портфолиосының құрамы Berkshire Hathaway-ті IRA есептік жазбаларының көпшілігіне сәйкес келетін инвестиция етеді. Баффеттің ұзақ мерзімді инвестициялау стилі IRA шоттарының ұзақ мерзімді сипатына жақсы сәйкес келеді.

Кіші инвесторлар қорды өсіп келе жатқан портфельдер үшін негізгі ұзақ мерзімді холдинг ретінде пайдалана алады. Зейнеткерлер өз портфолиоларында меншікті капиталдың аз бөлінуін сақтайды, бұл ретте капиталды сақтау басты мәселе болып табылады. Дегенмен, бұл қоржындарда инфляциядан алда тұруға көмектесу үшін акциялар әлі де қажет және Berkshire Hathaway портфолионың бұл бөлігін толтыру үшін тамаша таңдау болуы мүмкін.