Неліктен резервтерді дәлелдеу маңызды және олар қандай?

Кейіннен FTX құлдырауы, резервтерді дәлелдеу өзекті тақырып болды, инвесторлар қауымдастығы биржалардан криптовалюта холдингтерінің сертификаттарын беруін талап етті.

Бірақ олар нақты не және олар неліктен маңызды?

Резервтерді дәлелдеу (PoR) - бұл сауда платформасының немесе криптовалюталық компанияның өз клиенттерінің атынан қамауда ұстап отырған цифрлық активтері бойынша шын мәнінде 1:1 қолдауы бар екенін растау әдісі.

Кәсіпорындар аттестацияны өткізу үшін үшінші тарап ұйымын жиі пайдаланады. Инвесторларға орталықтандырылған биржаның қаржылық жағдайын және олардың клиенттердің депозиттеріне сәйкес келетін жеткілікті қаражаты бар-жоғын түсінуге көмектесу үшін олар кейбір ескертулермен нәтижелерді жариялайды (олар төменде толығырақ түсіндіріледі).

Тренд басталғаннан бері көптеген сертификаттаулар жүргізілді, олардың кейбіреулері корпорацияға басқаларға қарағанда сенімділік береді.

Merkle ағаштарына негізделген қорықтар дәлелі

Үлкен көлемдегі деректерді бір хэшке біріктіру және деректер жиынтығының дәлдігін растау үшін Merkle Tree дәлелін қолданатын PoR протоколы аттестацияны жүзеге асырудың бір әдісі болып табылады.

PoR протоколы криптографиялық дәлелдерді пайдалана отырып, пайдаланушы баланстары мен транзакцияларының заңдылығын тексереді.

Merkle Tree негізіндегі PoR аттестацияларын криптовалюталық биржалар апта сайын, ай сайын немесе тоқсан сайын сурет түрінде жариялауы мүмкін. Балама ретінде, бизнес өз веб-сайтында қол жетімді нақты уақыттағы аттестацияларды ұсына алады.

Суреттер криптовалюталық компанияның белгілі бір уақытта төлем қабілеттілігін көрсету үшін жеткілікті болуы мүмкін болғанымен, биржаның резервтерін растау үшін нақты уақыттағы аттестациялар артықшылық береді, өйткені олар кез келген адамға ақшаның кез келген уақытта биржада шынымен бар екенін тексеруге мүмкіндік береді.

Chainlink арқылы Резервтерді дәлелдеу хаттамасын іске қосу

Резервтерді растау жүйесін ұсынады Chainlink зертханалары, белгілі орталықтандырылмаған oracle желісін жасаған ұйым. Chainlink Labs мәліметтері бойынша, бұл технология «Web2 және Web3 қамтитын жобаларға автоматтандырылған тексеру арқылы активтер қорын дәлелдеуге мүмкіндік береді».

2020 жылы іске қосылған жүйе Chainlink түйіндерін биржаның API интерфейсіне, оның қойма мекенжайларына және биржаның криптовалюталық резервтері оның міндеттемелеріне тең екендігін анықтау үшін желідегі кез келген басқа тіркелгі арқылы сұрауға болатын резервті растайтын смарт келісімшартқа қосады. . Жүйенің бірінші пайдаланушысы TrueUSD стабилкоин болды.

Оның блокчейнге тәуелсіз технологиясы белгілі бір хаттамада депозитке салынған, қарызға алынған және ставкаға салынған сома туралы ақпаратты ұсынады.

Сонымен қатар, биржалар Chainlink механизмін резервте болғаннан көп белгілерді шығаруға рұқсат етілмейтіндігі туралы уәделерді қамтамасыз ету үшін пайдалана алады.

Қандай нарықтарда қорлардың дәлелі бар?

FTX құлдырағанға дейін кейбір биржалар мен криптографиялық несиелеу платформалары, соның ішінде Kraken, Nexo, BitMEX және Gate.io, өздерінің резервтік дәлелдерін енгізуге итермеледі.

Дегенмен, 2022 жылдың қараша айындағы оқиғалар көбірек сауда платформалары биржаға байланысты тереңдігі өзгеретін резервтердің өзіндік дәлелдерін жасауға тырысатынын көрсетті.

Олардың арасында Bitcoin және Ethereum үшін Merkle Tree негізіндегі жүйені ашқан сауда көлемі бойынша әлемдегі ең ірі криптовалюта биржасы Binance болды. OKX, Crypto.com және ByBit де сәйкес стратегияны қабылдады.

Coinbase, екінші жағынан, ол көпшілікке сатылатын корпорация болғандықтан, ол өзінің резервтерін көрсету үшін аудиттелген ӘКК өтінімдерін бергенін мәлімдеді.

Алайда, Сан-Францискодағы криптовалюта биржасы 25 қарашада «тізбектегі бухгалтерлік есеп – бұл болашақ» деп мәлімдеді және ол «көбірек криптовалюталық тәсілдерді қолдана отырып, резервтерді дәлелдеудің бірнеше жаңа жолдарын» қарастыруда.

Coinbase компаниясының жақында енгізілген $500,000 XNUMX әзірлеушілерге гранттық бағдарламасы бастаманың құрамдас бөлігі болып табылады.
Бұл гранттардың мақсаты

Активтер мен міндеттемелерді дәлелдеуге (оның ішінде нөлдік білім әдістерін қолдануды қоса) байланысты тізбектегі бухгалтерлік есептің, құпиялылықты сақтаудың әдістерінің және немесе жақын байланысты технологиялардың ең соңғы деңгейін ілгерілететін [адамдарға немесе топтарға көмектесу үшін].

Қандай алаңдаушылық бар?

Клиент қаражатының қауіпсіз болуын қамтамасыз етуге теориялық көмек көрсету және корпорацияның өтімділігінің жеткілікті екендігін криптографиялық түрде көрсету, резервтерді дәлелдеу сөзсіз оң қадам болып табылады. Дегенмен, ол пайдаланушыларға жалған қауіпсіздік сезімін де бере алады.

Биржалар, сирек жағдайларды қоспағанда, компанияның тұтынушылар алдындағы міндеттемелерін ашпайды, сондықтан пайдаланушылар тиісті активтерге қатысты аудитордың аттестациясына сенуі керек. Себебі биржалар платформаның байланыстырылған мекенжайларында сақталған активтердің суретін ғана ұсынады.

Биржа өзінің нақты төлем қабілеттілігі тәуекелін ашпай-ақ, мөлдір көріну үшін өзінің резервтерін дәлелдейтін жағдай осыдан туындауы мүмкін.

Сәйкес Kraken Бас директор Джесси Пауэл, аттестаттаулар осы үш элементті қамтуы керек: клиенттік міндеттемелердің жалпы сомасы (аудитор теріс сальдоларды алып тастауы керек), әрбір шоттың жиынтыққа қосылғанын пайдаланушы тексеретін криптографиялық дәлелі және кастодианның әмияндарға иелігін көрсететін қолдар.

Binance-тің қараша айындағы аттестаттауы Пауэллден ерекше сынға ұшырады, ол оны «не білместік немесе мақсатты бұрмалау» деп атады және «міндеттемесіз активтерді ашу мағынасыз» деп мәлімдеді.

Кешіріңіз, бірақ жоқ. Бұл PoR емес. Бұл не білместік немесе әдейі бұрмалау.

Меркле ағашы - бұл теріс сальдосы бар шоттарды қоспағаныңызға көз жеткізу үшін аудиторсыз қолмен жасалған ақымақтық. Міндеттемесіз активтер туралы есеп мағынасыз. https://t.co/b5KSr2XKLB

- Джесси Пауэлл (@jespow) Қараша 25, 2022

Binance туралы көбірек келіспеушілік

Қаржылық жағдайына қатысты алаңдаушылықты сейілту мақсатында, Бинус Мазарс жаһандық аудит, салық және кеңес беру фирмасының Оңтүстік Африка бөлімшесінен резерв есебінің қосымша дәлелдемесін жасауды сұрады.

Өткен аптада жарияланған ақпаратқа сәйкес, Binance бағалау кезінде олардың жалпы платформалық міндеттемелерінің 100% асатын ауқымдағы активтерді бақылаған.

Дегенмен, есеп айтарлықтай пікірталас тудырды, сарапшылар Binance-тің дұрыс кітаптар мен жазбаларды жүргізу процестері сияқты ішкі бақылауларының тиімділігі туралы егжей-тегжейлі мәліметтер болмаса, Мазарларды бағалау мағынасыз екенін атап өтті.

Сонымен қатар, Мазарларды зерттеу ресми аудиторлық есеп емес, шын мәнінде бес беттік хат болды. WSJ мақаласы. Ол Мазарстың «пікір немесе сенімділік қорытындысын бермегенін» атап өтті, бұл сандарға кепілдік бермейтінін білдіреді, бірақ Binance ішкі қаржылық есеп беру процедураларының тиімділігін талқыламады.

Binance сұранысына жауап ретінде, Мазарлар айтты ол жұмысты «келісілген рәсімдерді» пайдалана отырып жүргізгенін және қалаған әдістердің «әділдігі туралы мәлімдеме жасамағанын».

Бұған қоса, хаттағы сандар Binance биткоинінің тек 97% қамтамасыз етілгенін көрсетеді, Binance өкілі мұны түсіндіреді.

3% «алшақтық» маржа немесе несие бағдарламалары арқылы клиенттерге берілген BTC-ге байланысты, олар кепіл ретінде есеп аясынан тыс белгілерді пайдаланған болуы мүмкін.

Біраз уақыттан кейін Crypto.com және Kucoin үшін салыстырмалы аттестацияларды жүргізген Мазарс бұдан былай ешқандай криптовалюта компанияларымен жұмыс істемейтінін мәлімдеді.

Байланысты

FightOut (FGHT) – метаверстеде табыс табу үшін жылжытыңыз

• CertiK тексерілді және CoinSniper KYC Verified
• Тікелей эфирде ерте сатыдағы сатылым
• Тегін криптоға қол жеткізіңіз және фитнес мақсаттарына қол жеткізіңіз
• LBank Labs жобасы
• Transak, Block Media компанияларымен серіктес
• Сыйақылар мен бонустар