Сіздің портфолиоңызды көтеру үшін құлдыраудан қорғалған салалар

Кілттерді алу

• Инфляция жалғасуда - және Федералды резерв онымен күресу үшін пайыздық мөлшерлемелерді көтереді - рецессия ықтималдығы арта түседі.
• Өтемақы үшін көптеген инвесторлар өздерінің еңбекпен тапқан долларларын «рецессияға төзімді салаларға» инвестициялауға тырысады.
• Бірде-бір сала рецессияға қарсы тұрмаса да, кейбіреулер денсаулық сақтау, тұтынушылардың негізгі өнімдері және көлікті қоса алғанда, басқаларға қарағанда құлдырауға жақсы қарсы тұрады.
• Инвестицияларыңызды әртараптандыру актив сыныптары, салалар мен нарықтық қақпақтар портфолиоңызды ауа райына қарсы тұра алады

Инфляция жүріп жатқанда және Федералдық резерв пайыздық мөлшерлемені көтереді сәйкес келу, қауіп тереңдеу әрқашан ықтимал көрінеді. Рецессиялар кезінде тұтынушылар аз жұмсайды, бизнес аз сатады және нәтижесінде инвесторлар дефляцияланған портфельдерден зардап шегеді.

Бірақ бұл барлық жерде дұрыс емес. Шын мәнінде, сіз портфолиоңызды « деп аталатын акциялармен қорғай аласыз.рецессияға төзімді салалар.” Олар құлдыраудың әсерін толығымен жоққа шығара алмаса да, олар шығындардың ең нашарсын тыныштандырады. Кейбір рецессияға төзімді кәсіпорындар экономикалық желдер ауысқанда тіпті жақсы пайда әкелуі мүмкін.

«Құлдырауға төзімді салалар» дегеніміз не?

Рецессияға төзімді салалар Өз құрдастарына қарағанда рецессияға тарихи бейімділігі бар салалар. Сіз бұл инвестицияларды да атай аласыз қорғаныс қорлары, өйткені олар құлдырауларға төзімдірек.

Техникалық тұрғыдан алғанда, бұл атау қате атау, өйткені ешқандай сала немесе бизнес толығымен құлдырау емес дәлел. Олардың орнына рецессияға төзімді деп ойлаңыз: экономика құлдыраған кезде шығындар азырақ немесе одан да көп пайда көретін салалар. Кемшілігі - экономика өркендеген кезде бұл қорлар тоқырауы немесе әлдеқайда баяу өсуі мүмкін.

Өнеркәсіптің рецессияға төзімділігін қалай анықтауға болады

Өнеркәсіпті рецессияға төзімді ететін нәрсе бірнеше айнымалыларға байланысты.

Біріншісі, сала адамның негізгі қажеттіліктеріне немесе басымдық берілген тілектерге қызмет етеді ме. Ұзын сөздің қысқасы, егер адамдар онсыз жүре алмайтын (немесе жасай алмайтын) тауарларды немесе қызметтерді ұсынса, бизнес құлдырау кезінде зардап шегеді.

Тағы бір ықтимал фактор, егер бизнес-модель экономикалық құлдырауларды капиталдандыру үшін бірегей түрде жасалған болса. Жеңілдікпен сатушылар немесе тауардың қызмет ету мерзімін ұзарту үшін техникалық қызмет көрсететін және жөндеуді ұсынатын фирмалар сияқты бизнес бұл тауашаға сәйкес келеді.

Кейбір салалар қысқа уақытқа ғана рецессияға төзімді болып шығады, мүмкін құлдырау себебімен байланысты. Peloton, Netflix-ті қарастырайықNFLX
және Zoom – пандемия кезінде үйден жұмыс істеуге жаһандық ауысуға байланысты өскен акциялар.

Осы ауытқуларға байланысты сіз ешқашан қай салалар рецессияға «кепілдік берілгенін» нақты айта алмайсыз.

Әрине, өнеркәсіп бір ғана мәселе. Сондай-ақ компанияның тауашасын, негіздерін, пайда маржасын және нарықтық капиталды қарау маңызды. Компания құлдырауға төзімді салада тұратындықтан, бұл тамаша ставка дегенді білдірмейді.

Сіздің портфолиоңыз үшін қарастырылатын рецессияға төзімді салалар

Болашақта рецессия бола ма, жоқ па, ол ауада қалады. Бұл орын алмайынша, бұл жолы қай салалар «рецессияға төзімді» болғанын айту мүмкін емес. Бірақ тарихи прецедент пен шамалы болжаммен сіз қай салалар туралы өте білімді болжам жасай аласыз. алмады өркендеу

Тұтынушылардың қапсырмалары

Тұтынушылар бюджеттерін қатайтқан кезде де, кейбір санаттар бар, оларды толығымен кесіп тастау мүмкін емес. Мүмкін, олардың ішіндегі ең көрнектісі тұтынушылық өнімдер.

Тұтыну өнімдерінің индустриясы ауқымды, ол азық-түлік пен тұрмыстық тазартқыштардан бастап кәмпит пен дәретхана қағазына дейін барлығын қамтиды. Бұл сала құлдырау кезінде жақсы жұмыс істейді, өйткені олар таза, салауатты өмір сүру үшін қажет. Экономикалық күйзеліс кезінде де адамдар тамақ ішу, душ қабылдау және үйлерін тазалау керек.

Көрнекті тұтынушылық негізгі қорларға Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger және Costco Wholesale кіреді. Бұл компаниялардың кейбіреулері тіпті бюджет пен қалаудың барлық деңгейлеріне сәйкес келетін шағын брендтермен толтырылған бизнес портфолиоларымен мақтана алады.

Кінәлі ләззат

Кінәлі ләззат - бұл сала емес, категория, бірақ бұл бизнестің құлдырау әлеуетін төмендетпейді.

Кінәлі ләззаттар санатына негізінен жаман әдеттерге, тәуелділіктерге және көңілді уақыт өткізуге арналған акциялар кіреді. Алкогольді, темекіні, құмар ойындарын немесе тіпті марихуана өнімдерін шығаратын немесе сататын компанияларды ойлап көріңіз.

Бұл фирмалар сататын заттар көбінесе қиын уақыттарда тәуелділік пен стрессті жеңілдететін комбинациясы болғандықтан, олардың сатылымы рецессия кезінде тұрақты болып қалады (немесе тіпті өседі).

Айтпақшы, Q.ai біздің жеке кінәлі ләззат жинағымызды ұсынады, осылайша сіз өзіңізді жақсы сезінетін жаман әдеттерге, тәуелділіктерге және – оны мойындайық – көңіл көтеруге инвестициялай аласыз.

Бюджеттік кәсіпорындар

Кінәлі ләззат сияқты, бюджеттік бизнес саладан гөрі санат болып табылады. Дегенмен, оларды рецессияға төзімді инвестиция ретінде атап өткен жөн.

Тұтынушылар өз шығындарын қысқартқанда, бюджетті азайтудың бір жолы - танымал брендтерден жеңілдік бизнесіне ауысу. Бұл Whole Foods-тан Walmart және Dollar Tree, United Airlines-тен Spirit Airlines немесе Macy's-тен Пошмаркқа ауысуды білдіруі мүмкін.

Егер сіз өзіңізді үнемді сезінсеңіз, McDonald's және Wendy's сияқты мейрамханаларды жеңілдіктер себетіне лақтыра аласыз. Өйткені, бюджет қатайған кезде көптеген адамдар сәнді тамақтанудан жылдам тамақтануға көшеді.

Жеткізу және жүктерді тасымалдау

Қажет болса да, жоқ па, шикізат пен дайын өнімдер әлі де соңғы сатып алушыға жөнелтілуі керек. Бұл жерде жүк және тасымалдау кіреді.

Тауарларды дүние жүзі бойынша – әуе, құрлық немесе теңіз арқылы тасымалдайтын компаниялар барлық бағыттағы компаниялар мен тұтынушылар үшін қажетті шығындар болып қала береді. Сіз UPS немесе Union Pacific жүйесін таңдайсыз ба, жүк тасымалдау компаниялары рецессияға қатты инвестиция жасай алады.

коммуналдық шаруашылық

Азық-түлік сияқты, коммуналдық қызметтер де американдықтар онсыз өмір сүре алмайтын тағы бір қажеттілік болып табылады. Сізге тек құбырларыңыздағы су, үйіңіздегі электр қуаты және желдеткіш саңылауларыңыздағы ауа қажет. Бұл салалар сонымен қатар құлдырау кезінде мемлекеттік реттеу мен субсидиялардан пайда таба алады, бұл қосымша қорғаныс қабатын қамтамасыз етеді.

Бірнеше утилитарлық ставкаларға PG&E, American Electric Power және American Water Works кіруі мүмкін.

Денсаулық сақтау

Адамдар азайта алмайтын немесе қысқарта алмайтын тағы бір қажеттілік - денсаулық сақтау. Адамдар экономикалық жағдайға қарамастан жұмыс істеу, ойнау және демалу үшін денсаулығына мұқтаж.

Нәтижесінде ауруханалар, сақтандыру фирмалары және фармацевтикалық компаниялар рецессия кезінде тұрақты болып қалады. Бірақ бұл сала толығымен медициналық орталықтар мен рецепттер төңірегінде айналыспайды – таңғыштар мен аспирин де медициналық қажеттіліктер болып табылады.

Инвесторлар үшін бұл сіздің портфолиоңызды дөңгелету үшін Pfizer және Moderna-дан тыс Johnson & Johnson және Walgreens сияқты киімдерді іздеуге болатынын білдіреді.

Ақпараттық технологиясы

Тарихи тұрғыдан АТ қорғанысқа қарағанда циклдік позицияны сақтап қалды. Бірақ заманауи бизнес ретінде – жоқ, заманауи өмір – технологияға көбірек сүйенеді, бұл қорлар өте маңызды болды.

Бұл сектор өте кең, соның ішінде компьютерлік бағдарламалық қамтамасыз ету мен аппараттық құралдарды, жартылай өткізгіштерді және тіпті интернетті шығаратын компаниялар. Инвестор ретінде бұл көптеген таңдауды қамтамасыз етеді және АТ-ны рецессияға ставка жасайды.

Байланыс және цифрлық қызметтер

АТ сияқты, коммуникация өмір үшін маңызды емес, ал дамып келе жатқан бизнес қажеттіліктері үшін көбірек. Оған Verizon сияқты телекоммуникациялық компаниялар, Google сияқты іздеу жүйелері, Meta сияқты әлеуметтік медиа фирмалары және Netflix сияқты ағындық қызметтер кіреді. Сіз тіпті Activision Blizzard сияқты бейне ойын өндірушілерін араластыра аласыз.

Бір жағынан, олардың кейбіреулері (сізге қарап, Netflix және Activision) негізінен дискрециялық болып саналады. Бірақ, кінәлі ләззат сияқты, тұтынушылар қиын болған кезде ойын-сауық пен алаңдаушылықтан бас тартудан бас тартады.

Айтуынша, әр компания мен рецессия әртүрлі, сондықтан ешқандай кепілдіктер жоқ. Бірақ құлдыраудан қорғалған салалар дамыған сайын, телекоммуникация және цифрлық қызметтер жақсы ставка болуы мүмкін.

Әртараптандырудың маңыздылығын ұмытпаңыз

Экономикалық құлдырау кезіндегі рецессияға төзімді салаларды таңдау тек бір ғана мәселе. Табысқа жетудің тағы бір маңызды құрамдас бөлігі - a әртараптандырылған портфель.

Қарапайым тілмен айтқанда, тым көп капиталды тым аз компанияларға жабыстыру тәуекеліңізді қауіпті дәрежеде шоғырландыруы мүмкін. Бұл кәсіпорындар құлдыраған кезде немесе экономиканың қалған бөлігі өркендегенде, сіз шығынға ұшырауыңыз немесе пайдасыз қалу қаупін тудырасыз. Күтпеген жерден сіз оны құлдырау кезінде өлтіріп, қалпына келтіру кезінде суды сүзуге ауыстыңыз.

Бақытымызға орай, бұл өте кең таралған сценарийден аулақ болу - әртараптандырудың күші бар. Ал Q.ai бұл тамаша тепе-теңдікке жетуді одан да жеңілдетеді.

Тәуекел дәрежесі мен сыйақы әлеуетін теңестіретін Инвестициялық жинақтардың кең таңдауымен инвесторлар өздеріне ұнаған бөлуді таңдай алады. Болашаққа инвестиция салудан, өзіңізді инфляциядан қорғаудан немесе тәуекелді активтері бар қоршауларға ұмтылудан өз таңдауыңызды алыңыз.

Немесе тәуекеліңізді портфолио бойынша ғана емес, сонымен бірге теңестіру үшін AI басқаратын опцияларымызды таңдай аласыз. арасында портфолио, осы тамаша тепе-теңдікке жету үшін.

Одан да жақсысы, мұның бәрі экономикалық климатқа қарамастан, ұзақ мерзімді байлықты құрудың ең жақсы мүмкіндіктерін беретін жасанды интеллектпен қамтамасыз етілген.

Рецессия, кім?

Бүгін Q.ai жүктеп алыңыз AI-мен жұмыс істейтін инвестициялық стратегияларға қол жеткізу үшін.