Financial Action Task Force немесе FATF үкіметаралық ұйым болып табылады. Ұйым «Үлкен жетіліктің» бастамасы бойынша ақшаны жылыстатуға қарсы күрес саясатын әзірлеу және белгілі бір қызығушылықты сақтау мақсатында құрылған.
ФАТФ пленарлық отырысы
24 ақпанда Парижде 22-24 ақпан аралығында өткен ФАТФ пленарлық отырысының соңғы күні болды. Онда делегаттар ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрестің негізгі мәселелерін талқылады.
FATF-қа сәйкес, «делегаттар виртуалды активтерге немесе крипто-активтерге қатысты FATF стандарттарын, оның ішінде оригинатор мен бенефициар туралы ақпаратты беруді қоса алғанда, жаһандық уақытында жаһандық енгізуді қамтамасыз ету бойынша іс-қимыл жоспары туралы келісті».
Стандартты орнатушы орган виртуалды активтерге және виртуалды активтерге қызмет көрсету провайдерлеріне қойылатын талаптардың орындалуын жақсарту туралы қосты. Ол назарды көптеген елдерде виртуалды активтерді реттеудің жоқтығы қылмыскерлер мен террористер үшін өте үлкен қор шығынымен аяқталатын ашық мүмкіндіктер туғызатынына аударды.
2018 жылдың қазан айында FATF виртуалды активтер мен виртуалды активтерге қызмет көрсету провайдерлеріне қатысты өзінің 15-ұсынымын қуаттады. Көптеген елдер осы қайта қаралған талаптарды әлі де орындай алмады. Ол виртуалды активтер транзакцияларына қатысты оригинатор мен бенефициар туралы ақпаратты алуды, ұстауды және беруді қажет ететін «саяхат ережесін» қамтиды.
Содан кейін пленарлық отырыс виртуалды активтер мен виртуалды активтерге қызмет көрсету провайдерлері бойынша FATF стандарттарын енгізуді күшейтетін жол картасын келісті. Жол картасы бүкіл әлем бойынша іске асырудың ағымдағы деңгейлерінің қорын қамтиды. Ал келесі жылға қарай, 2024 жылдың бірінші жартысында «ФАТФ ФАТФ мүшелері мен FSRB елдерінің материалдық маңызды виртуалды қадамдары туралы есеп береді. Актив виртуалды активтерге қызмет көрсету провайдерлерін реттеу және қадағалау бойынша қызмет атқарылды».
Сонымен қатар, ФАТФ мүшелері бенефициарлық меншіктің ашықтығын жақсарту және қылмыскерлердің заңсыз әрекеттерді ашық емес корпоративтік құрылымдардың артына жасыруын болдырмау үшін маңызды қадамдар жасады, деп хабарлайды ФАТФ.
Делегаттар жаңа басшылыққа оң көзқарастарын көрсетті. Бұл елдерге және жеке секторға FATF-тың заңды тұлғалардың ашықтығы мен бенефициарлы меншігіне қатысты 24-ұсыным бойынша күшейтілген талаптарын орындауға көмектеседі.
FATF өзінің стратегиялық бастамалары аясында соңғы жылдары айтарлықтай өскен төлемдік бағдарламалық қамтамасыз ету шабуылдарының ауқымы мен санын да атап өтті. Бұл шабуылдар бүкіл әлем бойынша жеке тұлғаларға, бизнеске және мемлекеттік мекемелерге бағытталған. Сонымен қатар, жауапты қылмыскерлер негізінен виртуалды активтерді пайдалана отырып, орасан ақшамен анықталмай құтылуда.
Екінші жағынан, FATF қылмыскерлер өздерінің төлемдік бағдарламалық қамтамасыз ету шабуылдарын жүзеге асыру үшін қолданатын әдістер және төлем төлемдерін қалай жылыстатуы туралы зерттеу талдауын аяқтады. Ұйым атап өткендей, қылмыскерлер виртуалды активтерге қызмет көрсету провайдерлеріне ғаламдық деңгейде оңай қол жеткізе алады және АЖ/ТҚҚ бақылауы әлсіз немесе жоқ юрисдикциялар алаңдатады.
Нэнси Дж. Аллен криптовалюта әуесқойы және криптовалюталар адамдарды өздерінің банктері болуға және дәстүрлі ақша айырбастау жүйелерінен бас тартуға шабыттандырады деп санайды. Оны блокчейн технологиясы және оның жұмысы да қызықтырады.
Дереккөз: https://www.thecoinrepublic.com/2023/02/26/the-financial-action-task-force-announced-outcome-of-its-plenary/