Орталықтандырылмаған қаржы криптовалюта кеңістігі өзінің келесі үлкен бұқа жүгірісіне дайындалған сайын қайта көтерілуге дайын. 2022 жыл криптовалюта немесе DeFi үшін ең жақсы жылдар болмаса да, құндылықтар күрт құлдырап, бірнеше танымал жобалар бір-бірінен ажырайды, бұдан былай жалғыз жол бар деген пікір кең тараған!
Бұл көзқарас криптовалюта бағалары төмендеген сияқты деген жалпы сезімге негізделген. Осыған байланысты, көптеген адамдар Bitcoin және Ethereum сияқты ірі таңбалауыштардың соңғы бірнеше айда жоғалтқан құнының бір бөлігін қайтара бастауы уақыт мәселесі деп санайды. Криптовалюта нарығы қайта қалпына келгенде, ол DeFi-ге инвестицияның екінші үлкен толқынын тудыруы мүмкін, бұл дұрыс атты қолдайтын кез келген адам үшін үлкен мүмкіндіктерге әкеледі.
Әдеттегідей сұрақ: дәл қайда инвестициялауым керек? DeFi секторы жүздеген түрлі хаттамалардан тұрады, бірақ олардың барлығы берік негізде құрылмаған. Сондықтан сақ инвесторлар өздерінің тыныштығын қамтамасыз еткісі келсе, 2023 жылы ең сенімді DeFi жобаларын ғана қарастыруы керек.
AllianceBlock
Протоколдан әлдеқайда көп, AllianceBlock тек несиеге, несиеге және крипто ставкасын алғысы келетіндерге ғана емес, сонымен қатар басқа DeFi жобаларын әзірлеушілерге де қызмет көрсететін жан-жақты DeFi инфрақұрылымдық платформасын жасаушы. Орталықтандырылмаған инвестициялық ұсыныстардан басқа, ол сенімсіз KYC/AML және жеке басын тексеруді, сәйкес келетін тең дәрежелі және NFT қызметтерін, трансшекаралық реттеу сәйкестігін, тізбектегі және тізбектен тыс инвестициялық деректер API және т.б. ұсынады.
AllianceBlock 2018 жылдың тамыз айында ICO-ға инвестициялар немесе бастапқы монета ұсыныстары өркендеп жатқан уақытта Рачид Аджажа мен Маттиж де Вриспен құрылды. Құрылтайшылар крипто-инвестицияларды ашық, тең және әділ ету жолын ойлап табуға бел буды. Содан бері AllianceBlock өз ауқымын кеңейтті және DeFi мен банктер ұсынатын несиелер, облигациялар, жинақтар және капиталды жинақтау сияқты дәстүрлі қаржы құралдары арасындағы көпір болуды мақсат етеді.
AllianceBlock-тың негізгі мақсаттарының бірі - DeFi-ны негізгі ағымға енгізу. DeFi индустриясы шығындардың тиімділігі мен қол жетімділігі сияқты артықшылықтарымен танымал болғанымен, ол тиісті қадағалау мен реттеудің жоқтығынан зардап шегеді. Дәстүрлі қаржы институттары қатаң нормативтік базада жұмыс істеуі керек болғандықтан, көпшілігі DeFi ішіндегі мүмкіндіктерді зерттей алмады.
Бұл орталықтандырылған мекемелер мен бөлшек инвесторларға DeFi-мен реттелетін түрде өзара әрекеттесуге мүмкіндік беретін AllianceBlock шешуге тырысатын мәселе. Осылайша, ол пайдаланушыларға капиталды дәстүрлі қаржыға және одан DeFi хаттамаларына аударуды жеңілдетуге үміттенеді.
AllianceBlock бірі ең танымал өнімдер - DeFi терминалы, бұл әзірлеушілерге, құрылысшыларға және бөлшек сауда пайдаланушыларына өтімділікті біріктіру және стекинг платформасы арқылы DeFi экожүйесіне қатысуды жеңілдететін қызмет. Өтімділікті өндіру AllianceBlock DEX-ке криптографиялық активтерді несиелеуді қамтиды, оның орнына әрбір транзакциялық комиссияның пайызы түріндегі тұрақты сыйақылар. DeFi Terminal сонымен қатар желілік транзакцияларды тексеруге және сыйақы алуға көмектесу үшін пайдаланушылар өз активтерін смарт келісімшарттарға құлыптай алатын стекингке мүмкіндік береді.
Осы мүмкіндіктермен қатар, DeFi Terminal әзірлеушілер мен брендтерге пайдаланушыларды өздерінің брендтік токендері үшін өтімділікті қамтамасыз етуге сендіруге бағытталған науқандар жасау үшін құралдарды ұсынады. Науқанды жасау арқылы бренд AllianceBlock DEX немесе Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon және т.б. сияқты қолдау көрсетілетін желілердегі басқа орталықтандырылмаған биржаларда өзінің таңбалауышы қажетті өтімділікке ие болуын қамтамасыз ете алады.
AllianceBlock жиынтығындағы басқа өнімдерге тізбекті агностика кіреді көпірбір DEX, және P2P қаржыландыру платформасы деп аталады Қорлар.
Aave
DeFi секторында одан да танымал және танымал атауды ойлау қиын Aave және бұл үшін жақсы себеп бар. 2018 жылдан бері жұмыс істеп келе жатқан Aave ең беделді DeFi платформаларының бірі ретінде пайда болды, ол пайдаланушыларға криптовалюталар мен нақты активтерді делдалсыз несиелеуге және қарызға алуға қауіпсіз ортаны қамтамасыз етеді.
Aave-де несие беретін адамдарға пайыздарды алуға мүмкіндік беретін қарапайым үлгі бар, ал қарыз алғандар несиелері бойынша пайыздарды төлейді. Хаттама бастапқыда Ethereum-да жасалған және барлық ERC-20 таңбалауыштарын қолдайды, содан кейін Avalanche, Fantom және Harmony сияқты басқа блокчейндерді қолдау үшін кеңейтілді. Оны өз қауымдастығы орталықтандырылмаған автономды ұйым арқылы басқарады, мұнда AAVE токен иелері негізгі шешімдерге дауыс береді.
Aave DeFi пайдаланушыларына Ethereum негізіндегі активтерге арналған 30-дан астам пулдармен және басқа желілердегі қосымша нарықтармен көптеген таңдауды ұсынады. Сонымен қатар, жүк шот-фактуралары мен жылжымайтын мүлікті қоса алғанда, нақты әлемдік активтерге несие беру пулдары бар. Aave бұл пулдарды Centrifuge-пен серіктестігінің арқасында ұсынады, бұл бизнеске активтердің белгілі бір түрлерін белгілеуге мүмкіндік беретін DeFi протоколы. Бұл таңбалауыштарды облигацияларға ұқсас әрекет етіп, тұрақты кірісті ала отырып, еркін сатуға болады.
Барлық DeFi хаттамалары сияқты, Aave-де криптографиялық активтерді несиелеу кезінде әлі де тәуекел элементі бар. Несиелер артық қамтамасыз етілуі керек және хаттама қарызды басқару үшін жоюды пайдаланады. Кепілдік жойылғаннан кейін несие берушілерді өтеу үшін өтімділік жеткіліксіз болған жағдайда, қаражат оның Қауіпсіздік модулінен алынады. Бұл платформа пайдаланушылары депозитке салған AAVE токендері бар арнайы өтімділік пулы. Ол сыйақыларды жоғары мөлшерлемемен төлейді, бірақ жүйеге капиталды енгізу қажет болған жағдайда оның ішіндегі белгілер жойылу қаупіне ұшырайды.
Aave ең сенімді DeFi экожүйелерінің бірі ретінде кеңінен қарастырылады, бірақ ол өз жетістіктеріне сүйенбейді. Осы жылдың басында Aave DAO ұсынысын мақұлдау үшін дауыс берді GHO деп аталатын жаңа, кіріс әкелетін стаблкоинді іске қосу үшін. GHO Aave-дегі тұрақты стабилкоин болады. Жоспар GHO-ны АҚШ долларына байланыстыру және әртүрлі цифрлық активтермен қамтамасыз ету болып табылады. Aave GHO-ны қолдануға үміттенеді стабилкоинмен қарыз алуды бәсекеге қабілетті ету, GHO несиелері бойынша пайыздарды 100% өзінің DAO-ға аудару арқылы қосымша кіріс алу кезінде.
Orbs
DeFi хаттамаларының өзі сияқты маңызды олар жұмыс істейтін инфрақұрылымдық қабат болып табылады және бұл Orbs желісі жақсартуға ұмтылуда. Orbs өзін көптеген тізбектер бойынша DeFi қолданбаларын жеделдетуге бағытталған ашық, орталықтандырылмаған блокчейн инфрақұрылымының қабаты ретінде көрсетеді.
Orbs DeFi үшін жаңа мүмкіндіктерге мүмкіндік беретін орталықтандырылмаған сервер ретінде қарастырылуы мүмкін, ол Ethereum сияқты қолданыстағы Layer-1 блокчейндерімен, сондай-ақ Polygon сияқты Layer-2 желілерімен бірге жұмыс істейді. Ол орталықтандырылмаған қолданбаларға Orbs-тің жетілдірілген орындау қызметтерінің артықшылығын пайдалануға мүмкіндік беретін DeFi үшін деңгейлі инфрақұрылым стегін жасайды. Осылайша, ол әзірлеушілерге күрделірек DeFi қолданбаларын жасауға мүмкіндік береді.
Мұның жақсы мысалы - тізбектегі ең маңызды оқиғалар туралы соңғы жаңартуларды қамтамасыз ететін Orb Open DeFi хабарландыру хаттамасы.
Жақында, Orbs жариялады DEX және автоматтандырылған маркет-мейкерлер үшін жаңа тапсырыс түрлерін қолдауға қабілетті жаңа, орталықтандырылмаған уақыт бойынша өлшенген орташа баға хаттамасы. TWAP - дәстүрлі қаржы индустриясында алгоритмдік саудада кеңінен қолданылатын әдіс, мұнда трейдерлер нарыққа үлкен тапсырыстардың әсерін азайту үшін уақыт бойынша өлшенген орташа бағаны пайдаланады. Оның жұмыс істеу тәсілі, тапсырыстар бірнеше кішігірім сауда-саттықтарға бөлінеді, олардың әрқайсысы белгілі бір уақыт аралығында алдын ала анықталған уақыт аралықтарында орындалады.
Осы уақытқа дейін EVM смарт келісім-шарттарының шектеулері TWAP-ті DeFi-де іске асыруды өте қиындатқан. Orbs барлық TWAP тапсырыстарының қауіпсіз және орталықтандырылмаған түрде оңтайлы бағамен, әділ алымдармен орындалуын қамтамасыз ету үшін өзінің серверлік инфрақұрылымын пайдалану арқылы өзгертеді. Бұл қызмет DEX және AMM-ге бағытталған, олар пайдаланушыларға TradFi-де қол жетімдіге ұқсас алгоритмдік стратегияларды пайдалану арқылы сауда жасаудың күрделі әдісін ұсынғысы келеді.
Cake DeFi
Тортыңызды алып, оны жеу - әрбір DeFi пайдаланушысының арманы. Инвесторлар тәуекелге бармай-ақ барлық сыйақыларды алғысы келеді, және бұл Cake DeFi жеткізуді мақсат етеді.
Сингапурда орналасқан Cake DeFi инвесторларға крипто активтерін депозитке салуға және пассивті кіріс алуға мүмкіндік беретін стекинг, несие беру және өтімділікті өндіру қызметтері бар негізгі DeFi платформасын жасады. Оның DeFi экожүйесі бастапқы Bitcoin блокчейнінің шанышқысы болып табылатын DeFi Chain блокчейн желісіне негізделген және ол өзінің DFI таңбалауышымен жұмыс істейді.
Cake DeFi компаниясының ең жаңа өнімі - оның дұрыс атауы - EARN, яғни а бір жақты өтімділікті өндіру қызметі крипто нарықтарының дәстүрлі құбылмалылығынан өздерін қорғай отырып, пассивті сыйақы алғысы келетін инвесторлар үшін.
Cake DeFi негізін қалаушы және бас атқарушы директоры Джулиан Хосптың айтуынша, инвесторлар өткен жылы криптовалюта қысының басталуына байланысты тәуекелге көбірек бой алдырған. Осылайша, EARN сол инвесторларға тәуекелдерді абсолютті минимумға дейін сақтай отырып, өз инвестициялары бойынша ашық түрде жомарт кіріс алу жолын беруді мақсат етеді.
«EARN пайдаланушыларға блокчейнде ашық түрде бақылай алатын биткоиннан керемет табыс алуға мүмкіндік береді», - деді Хосп. «Құбылмалылықтан қорғау мүмкіндігі оларды тұрақты жоғалудан қорғайды, әсіресе нарықтық құбылмалылық кезінде.»
Cake DeFi's EARN пайдаланушылардың бақылауынан тыс нарықтық күштерге қарамастан, бәсекеге қабілетті табыс әкелетінін қамтамасыз ету үшін кейбір ақылды алгоритмдерді пайдаланады. BTC немесе DFI бөлуге және әрбір 24 сағат сайын сол депозиттер бойынша 10% жылдық пайыздық кірістілікпен сыйақы алуға болады. Әрине, бұдан жоғары APY ұсынатын DeFi протоколдары бар, бірақ EARN сияқты қорғаныс түрлерін ұсынатындар өте аз. Сыйақылар платформаның негізгі активі болып табылатын EARN таңбалауыштарында бөлінеді және ұзақ мерзімді перспективада кірісті арттыру үшін автоматты түрде біріктіріледі.
Cake DeFi EARN алгоритмі өз уәделерін орындау үшін өтімділікті өндірудің жоғары кірістілігін крипто несиелеудің төмен құбылмалылығымен біріктіретінін айтты.
Бүгінгі күні Cake DeFi өнімдері DeFi индустриясындағы ең сенімді өнімдердің бірі екенін дәлелдеді. Оның ең соңғы 2 жылдың 2022-тоқсанының ашықтық есебі бөлектелген ол жақында бір миллион тұтынушы көрсеткішінен қалай асып түсті, бүгінгі күнге дейін 375 миллион доллардан астам сыйақы төленді.
Ашу
Ашу бизнестегі ең үлкен және ең танымал DEX-тердің бірі және көптеген DeFi инвесторлары үшін маңызды құрал. Uniswap, ең алдымен, трейдерлерге бір орталықтандырылған биржаларға қарағанда төмен алымдармен криптовалюта токендерін қауіпсіз және ыңғайлы айырбастауға мүмкіндік береді. Пайдаланушылар өтімділік пулдарына токендерді салу арқылы пассивті кіріс ала алады.
Uniswap бағаны орнату және сауда-саттықты орындау үшін смарт келісімшарттарға негізделген AMM үлгісін пайдаланады. Осыған байланысты платформа толығымен орталықсыздандырылған, ешқандай делдал тартылмайды.
Aave сияқты, Uniswap өтімділік пулдарын пайдалануына байланысты крипто-сауданы жеңілдете алады, бұл ақылды келісім-шарттарда құлыпталған пайдаланушы салған қаражат пулдары. Бұл қаражат әртүрлі криптовалюта жұптарын сатып алып, сатқысы келетін пайдаланушылардың саудасын жеңілдету үшін пайдаланылады. Uniswap-тегі әрбір транзакция кезінде шағын комиссия алынады, ол кейін пулдың өтімділік провайдерлері арасында бөлінеді. Осылайша, бұл екі жаққа да тиімді, өйткені трейдерлер токендерді төмен комиссиялармен ауыстыра алады және өтімділікті қамтамасыз ететіндер бұл үшін сыйақы ала алады.
Uniswap DeFi кеңістігіндегі ең танымал DEX-тердің бірі ретінде пайда болуының жақсы себептері бар. DEX-тің басым көпшілігі күрделі дизайндарымен нашар пайдаланушы тәжірибесін қамтамасыз етеді, ал Uniswap өзінің қарапайым және қарапайым пайдаланушы интерфейсімен танымал. Uniswap веб және мобильді қолданбалары пайдаланушыға өте ыңғайлы және өте кәсіби көрінетін жоғары жылтыр дизайнға ие. Токендерді ауыстыру немесе өтімділікті қамтамасыз ету арқылы крипто әмиянды қосу және бастау оңай.
Пайдаланушыға ыңғайлылығының арқасында Uniswap екінші үлкен артықшылықты қамтамасыз ететін үлкен аудиторияны құрады. Оның пайдаланушылары көп болғандықтан, оның жалпы құны құлыпталған, яғни кез келген басқа DEX-ке қарағанда өтімділікті білдіреді. Нәтижесінде, трейдерлердің әртүрлі токендерді ауыстыру кезінде қандай да бір мәселелер немесе шектеулер болуы екіталай.
Соңғысы, бірақ кем дегенде, Uniswap көптеген крипто әмияндарды қолдайды, соның ішінде MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet және басқалары. Тұтастай алғанда, оны пайдалану өте оңай және барлығына қызмет етеді, бұл Uniswap бизнестегі ең сенімді DeFi қолданбаларының бірі екенін түсіндіреді.
Дереккөз: https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/