Coinbase Нью-Йорк банктік заңын және басқа мемлекеттік ережелерді сақтамағаны үшін 50 миллион доллар айыппұл төлейді. баспасөз хабарламасы қаңтарда 4.
Сауда көлемі бойынша ең ірі криптовалюта биржасы Нью-Йорк реттеушілері бекіткен жоспарға сәйкес өзінің сәйкестік жүйелерін жаңарту үшін келесі 50 жылда тағы 2 миллион доллар инвестициялайды.
Coinbase 2017 жылдан бастап Нью-Йорк штатының қаржылық қызметтер департаментімен (NYDFS) лицензияланған. Құқықтық тексеруден кейін жүргізілген сараптама барысында NYDFS Coinbase-те ақшаны жылыстатуды болдырмау үшін «жеткіліксіз» шаралар бар екенін анықтады.
Реттеушілер Coinbase компаниясының «Тапсырыс берушіні және тұтынушыларды тексеру» (KYC/CDD) бағдарламасы жобаланған және іске асырылу тұрғысынан «жетілмеген және жеткіліксіз» екенін атап өтті. KYC мәліметтері үшін Coinbase пайдаланушылардан жай ғана бірнеше ұяшықтарды тексеруді талап етті және тиісті тексеру жүргізе алмады, дейді реттеушілер.
Сонымен қатар, жоғары қарқынмен өсу - Coinbase 108 миллион тексерілген пайдаланушы — пресс-релизге сәйкес, ол транзакцияларды бақылау жүйесінен (TMS) ескертулердің үлкен көлеміне ілесе алмады. Бұл 100,000 жылдың соңына қарай 2021 XNUMX-нан астам тексерілмеген TMS ескертулерінің артта қалуына әкелді, деп тапты реттеушілер.
Демек, Coinbase заңмен белгіленген күдікті әрекетті уақтылы зерттеп, хабарлай алмады. NYDFS тергеуі бірнеше жағдайда Coinbase күдікті әрекеттер туралы есептерді әрекет орын алып, биржаға белгілі болғаннан кейін бірнеше ай өткен соң ұсынғанын анықтады.
Coinbase-тің сәтсіздігі оны алаяқтық, ақшаны жылыстату, балаларға жыныстық зорлық-зомбылық көрсетуге қатысты күдікті әрекеттер және ықтимал есірткі саудасы сияқты қылмыстық әрекеттерге бейім етті, дейді NYDFS.
NYDFS бас директоры Адриен А. Харрис баспасөз хабарламасында:
«Coinbase оның өсу қарқынына ілесе алатын функционалды сәйкестік бағдарламасын құра және сақтай алмады. Бұл сәтсіздік Coinbase платформасын әлеуетті қылмыстық әрекетке ұшыратты, бұл департаменттен тәуелсіз мониторды орнатуды қоса, дереу әрекет етуді талап етеді.
Тәуелсіз монитор NYDFS тергеуі барысында 2022 жылдың басында орнатылды. Тәуелсіз монитор Coinbase-пен сәйкестік жүйелеріндегі кемшіліктерді түзету үшін тағы бір жылға жұмысын жалғастырады, бұл реттеушінің қалауы бойынша ұзартылуы мүмкін.
20 жылдың 2022 желтоқсанында Coinbase бас директоры Брайан Армстронг деп аталатын стабилкоин эмитенттерін және орталықтандырылған биржаларды реттеу үшін бұл субъектілер тұтынушыларға зиян тигізетін ең жоғары қауіп төндіретінін айтты.
Дереккөз: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/