Silvergate Bank DOJ ақшаны жылыстатуға қатысты тергеуде ұсталды

Жақында Питер Тильдің негізін қалаушылар қорынан 200 миллион доллар инвестиция алған крипто несие беруші Silvergate Bank, FTX және Alameda Research криптовалюта биржаларымен қарым-қатынасы үшін Америка Құрама Штаттарының Әділет министрлігінде (DOJ) тергеуде. Банк инвестициядан кейін шамамен 1 миллиард долларға бағаланды.

DOJ Silvergate-ті тұтынушы шоттарын дұрыс бақыламады деп айыптады, бұл FTX және Alameda Research арқылы миллиондаған долларларды жылыстатуға әкелді. Ағымдағы тергеу бір бөлігі болып табылады үлкенірек тергеу виртуалды валюта айырбастау арқылы жүзеге асырылатын ақшаны жылыстату әрекеттеріне.

Ақшаны жылыстату туралы айыптаулар

Есептерде Silvergate тиісті бақылаусыз немесе қадағалаусыз, кейде тіпті күніне жүздеген мың долларға дейін қаражаттың үлкен аударымдарына жол бергені айтылған, бұл қылмыскерлерге өз қаражаттарын анықтаусыз жылжытуға қолайлы жағдай жасады. The DOJ сенеді бұл Silvergate қызметтеріне сенетін инвесторлар үшін үлкен қауіп тудырды.

Бұл жаңалық криптовалюта қауымдастығында Silvergate-ті осындай деп санайтындар үшін таң қалдыруы мүмкін банк басқа банктермен салыстырғанда цифрлық валюталарға қатысты салыстырмалы түрде жұмсақ ұстанымға ие. Дегенмен, ол криптовалюталармен айналысатын қаржы институттары үшін FinCEN және OFAC сияқты органдар белгілеген ақшаны жылыстатуға қарсы ережелерді сақтаудың маңыздылығын көрсетеді.

Silvergate банкіндегі холдингтер

Бірнеше ірі қорды басқарушы компаниялардың Silvergate Bank-те, соның ішінде State Street, BlackRock және Vanguard холдингтері бар. Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссияға (SEC) өтінішке сәйкес, State Street а 9.3% қатысу үлесі Silvergate Capital қаласында 31 жылдың 2021 желтоқсанындағы жағдай бойынша.

Vanguard 8.59 жылдың 31 желтоқсанындағы жағдай бойынша компаниядағы 2021% үлесін көрсетті. өтініш тіркелді 2022 жылдың ақпанынан бастап.

BlackRock Silvergate-тегі үлесін арттырады

BlackRock (BLK) Silvergate Capital акцияларын 31 қаңтарда ашқаннан кейін күрт жоғарылатты. 7.2% қатысу үлесі 31 желтоқсандағы жағдай бойынша. Активтерді басқару гиганты Silvergate-тің 228,000 187,000-нан астам акциясын иеленді, бұл бір жыл бұрынғы оның 6.3%-ға иелік ететін шамамен XNUMX XNUMX акциясынан жоғары. 

Қарашада FTX криптовалюта биржасының күйреуімен қиындаған 2022 жылғы криптовалюталық аю нарығына байланысты Silvergate акциялары 90 қаңтарда 9.96%-ға өскенге дейін жыл сайынғы негізде 31%-ға төмендеді. Бұл жеңілдік ралли негізінен болды. Бұл BlackRock-тың компаниядағы үлесін ұлғайту туралы өтінішімен байланысты.

Цифрлық активтер үшін қиын уақыт

Цифрлық активтер индустриясы 2022 жылдың төртінші тоқсанында трансформациялық ауысымды бастан өткерді, айтарлықтай шамадан тыс левередж жоғары профильді банкроттыққа әкелді. Бұл бүкіл экожүйеде сенім дағдарысын тудырды және көптеген қатысушыларды «тәуекел» позицияларына ауысуға итермеледі.

Silvergate депозиттердің айтарлықтай кетуін бастан кешірді, содан кейін қолма-қол ақша өтімділігін қолдау шараларын қабылдады. 

Компания көтерме қаржыландыруды пайдаланды, содан кейін тұрақты төмен депозит деңгейіне төтеп беру және өзінің жоғары өтімді балансын сақтау үшін борыштық бағалы қағаздарды сатты.

Silvergate төменгі кен орындарының тұрақты кезеңіне дайындалады. Шығындарын басқару және өнім портфолиосын және тұтынушылармен қарым-қатынасты бағалау арқылы. Компания сонымен қатар қазіргі экономикалық шындыққа байланысты жұмыс күшін айтарлықтай қысқарту туралы шешім қабылдады.

«Біздің миссиямыз өзгерген жоқ», - деп мәлімдеді Алан Лэйн, Silvergate бас директоры. «Біз өзіміздің негізгі институционалдық тұтынушыларымыз үшін қосымша құны бар қызметтерді ұсынуға дайынбыз. Және цифрлық активтер индустриясының әлеуетіне сеніңіз. Осы міндеттемені орындау үшін біз қазіргі жағдайға қарсы әрекет етудеміз. Жоғары өтімді балансты және күшті капитал позициясын сақтай отырып ».

Silvergate акцияларына әсері

Silvergate акциялары 38%-ға өсті және бүгінгі күнге дейін 30%-ға жоғарылады. Оң жаңалықтарға қарамастан, акциялардың бағасы криптовалюталық аю нарығына және банктік қатынас сәтсіз криптовалюта FTX алмасуымен.

Silvergate Capital Silvergate Bank-тің бас компаниясы болып табылады. Банк цифрлық активтер саласына қаржылық инфрақұрылымдық шешімдер ұсынады. Silvergate - штаб-пәтері Сан-Диегода орналасқан Калифорния штатында бекітілген банк.