FinCEN директорының міндетін атқарушының айтуынша, PATRIOT актісі криптовалюталарды қолдану үшін «дұрыс өлшем» емес.

Хим Дас, Америка Құрама Штаттарының қаржылық қылмыспен күресу желісі немесе FinCEN директорының міндетін атқарушы, ақшаны жылыстатумен және терроризмді қаржыландырумен күресу үшін үкіметтік бюроның кейбір құралдары крипто үшін жарамсыз болуы мүмкін екенін айтты.

Палатаның қаржылық қызметтері жөніндегі комитетінің бейсенбі күні «Қаржылық қылмысқа қарсы күрес желісін қадағалау» тақырыбындағы тыңдауында, Das жүгінді заң шығарушылардың FinCEN-тің цифрлық активтермен заңсыз транзакциялар туралы ақпаратты іздеу өкілеттігіне қатысты алаңдаушылықтары. Кентукки өкілі Энди Барр FinCEN қазіргі «арнайы шаралардың» көпшілігін айтты. уәкілетті «ПАТРИОТ» заңының 311-бөліміне сәйкес пайдалану «сирек қолданылды», ал Дас цифрлық активтер ақшаны жылыстатуға немесе AML және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес немесе CFT бағытталған заң үшін жаңа негіз екенін айтты.

«311-бөлім көптеген қаржылық қатынастар мен транзакциялар дәстүрлі корреспонденттік шот қатынастары бар дәстүрлі банк жүйесі арқылы жүзеге асырылатын уақытта қабылданды», - деді Дас. «Қазіргі уақытта трансшекаралық транзакцияларға көбінесе ақша қызметтері кәсіпорындары, төлем жүйелері, […] валюта айырбастау орындары, сондай-ақ криптовалюта кіреді».

Дас FinCEN-тің PATRIOT заңы бойынша қазіргі өкілеттігі актерлердің төлемдік бағдарламалық жасақтама шабуылдары мен қараңғы желі нарықтары үшін заңсыз транзакцияларға қатысуын тоқтатпайтынын қосты:

«Қазіргі уақытта 311-бөлім органы криптовалютаны пайдалану арқылы көріп отырған қауіп түрлеріне сәйкес емес».

FinCEN-тің күдікті транзакцияларды бағалау құзіретіне қатысты сұрақтардан басқа, көптеген заң шығарушылар бюроның санкциялардан жалтару үшін криптовалютаны пайдаланатын ресейлік олигархтар мен құрылымдарды қалай өңдейтініне күмән келтірді. Дас қайталады FinCEN-тің наурыздағы ұстанымы Ресей үкіметі ауқымды санкциялардан жалтару үшін айырбасталатын виртуалды валюталарды қолдануы екіталай, бірақ жағдайды бақылауды жалғастырады:

«Біз криптовалюталарды қолдану арқылы ауқымды жалтаруды көрген жоқпыз, бірақ біз мұны есте ұстаймыз және біз қаржылық институттармен жұмыс істеп жатырмыз, осылайша олар әлеуетті білуі үшін біз үлкен көлемді жалтаруды анықтай аламыз. cryptocurrency және соған сәйкес әрекет етіңіз ».

Қатысты: Крипто реттеудің жаңа эпизоды: Империя кері қайтады

Дастың айтуынша, FinCEN сонымен қатар өзін-өзі ұстайтын немесе хостталмаған әмияндармен белгілі бір транзакцияларды жеңілдететін криптофирмалардың қаржылық мониторингі талаптарын қалай өңдеу керектігін қарастырады. АҚШ Қаржы министрлігі ұсынылған «Тұтынушыны білу» ережелері 3,000 жылдың желтоқсанында 2020 доллардан асатын транзакциялар үшін хостталмаған әмияндарда және тұспалдады қаңтарда жарияланған жартыжылдық күн тәртібінде және реттеу жоспарында ол криптовалюта кеңістігінің осы аспектісін реттеуді қарастырады.

«Бұл хостталмаған әмияндар толығымен мөлдір емес», - деді Дас. «Хостталмаған әмияндар АЖ/ТҚҚ реттеуіне жататын криптовалюта биржаларымен жиі транзакциялар жасайды [...] Құқық қорғау органдары күдікті әрекеттер туралы есептерге және белгілі бір дәреже алу тұрғысынан оларға қатысты болуы мүмкін басқа есептерге қатысты криптовалюта биржаларымен жұмыс істей алады. хостталмаған әмияндармен транзакциялар тұрғысынан түсіну».