Дүние жүзіндегі криптографиялық қылмыстарды тергеуді жақсарту арқылы криптографияны дәстүрлі ету

Пандемия кезіндегідей қиын уақыттарда адамның іскер табиғаты шектен шығып кетеді. Адамдар ақша табудың балама жолдарын іздейді. Бұл соңғы бірнеше жылда криптовалюталардың танымалдылығының күрт өсуінің себептерінің бірі болуы мүмкін, бұл ішінара үйде отырып, төмен пайыздық мөлшерлемелерді және өсіп келе жатқан инфляцияны қалай жеңуге болатынын ойлайтын адамдардың көптігінен туындауы мүмкін.

Қолма-қол ақша бар жерде қылмыскерлер де бар. Жаман актерлер адам мінез-құлқының сарапшылары болып табылады және көптеген жаңа инвесторлар үй тапсырмасын орындамауы мүмкін екенін біле отырып, серпін мен криптотрафикті арттыруды үлкен мүмкіндік деп санайды. Инвесторлар өздерінің зейнетақылары немесе басқа инвестициялары сияқты криптоға бірдей бақылау деңгейін қолданбауы мүмкін және жаһандық деңгейде реттеуші бақылау көп емес. Сонымен, форумдағы қарапайым парақ немесе хабарлама көптеген жаңа инвесторларды алаяқтыққа тез апаруы мүмкін.

Сондай-ақ, біз жалған дәрі-дәрмектерді, вакциналарды немесе сынақтарды сатамыз немесе бизнес несиелер мен гранттар ұсынамын, мысалы, криптовалюта элементі бар, ал құқық қорғау органдары оны қосуға мәжбүр болу сияқты пандемияға байланысты алаяқтықтардың көбеюін байқадық. осы жаңа қауіптерге әрекет ету үшін тиын. Бұл, өз кезегінде, тұтынушыларды қорғау міндеті жүктелген саясаткерлер үшін өсіп келе жатқан бас ауруын тудырады. Біз сондай-ақ криптовалюта индустриясынан реттеу көбінесе қисық сызықтың артында сезілетінін және мақсатқа сай келмейтінін қатты және анық естиміз.

Жақсырақ білім беру керек. Құқық қорғау органдарын оқыту мен тәрбиелеуден саясаткерлер мен реттеушілерге дейінгі барлық деңгейде жақсы білім. Тергеулерді қолдау үшін криптографиялық экожүйе бойынша білім алмасу. Тұтынушыларды қорғайтын және индустрияға инновациялар мен өркендеуді жалғастыру үшін қажет түсінікті беретін ақылды реттеуді жасауға ресурстар мен тәбет.

Қатысты: Блокчейн технологиясын жаппай қабылдау мүмкін, ал білім - бұл кілт

Құқық қорғауға жаңа көзқарас

Ғасырлар бойы қалыптасқан тергеу әдістері цифрлық активтерге қатысты қылмыстың талаптарын қанағаттандыру үшін бейімделуден көп нәрсені қажет етеді. Қылмыстың жаңа түрлері пайда болған кезде, крипто индустриясы құқық қорғау органдарының әрбір мүшесін осы жаңа әлем туралы және жылдам үйретуге міндетті. Crypto-ның негізгі «ойыншылары» құқық қорғау органдарымен салыстырғанда жас цифрлық жергілікті тұрғындар болып табылады. Бүкіл әлемде офицерлердің басым көпшілігі крипто өте бөтен, қорқытатын немесе таң қалдырады, бұл оларды технологияға біршама төзімді етеді. Бұл өз әсерін тигізеді, өйткені құқық қорғау органдары көбінесе қылмыс болған жерде бірінші болып, іздеу ордері бойынша дәлелдемелерді жинайды. Бірақ, мысалы, олар Bitcoin әмиянды қалай іздеу керектігін біле ме? Қылмысты түсінбесең, оны қалай полиция қылады?

Білім алудан кейінгі ең үлкен күрес – ресурстар. Америка Құрама Штаттарында криптовалюта қылмысы төлемдік бағдарлама сияқты киберқылмыстардың бір бөлігі ретінде қарастырылады. Крипто ресурстарын арнайы ресурсизациялау арқылы тергеушілер блокчейнде сақталған транзакциялардың өзгермейтін дәлелдерін ашуда оның артықшылықтарын пайдалана алады, бірақ көбінесе ресурстар мен білім федералды құқық қорғау органдарында отырады. Бұл жергілікті криптовалютамен байланысты қылмыстар жергілікті құқық қорғау органдарының қолынан алынып, федералды деңгейде үлкен артта қалуды тудырады.

Қатысты: АҚШ заңсыз криптографиялық әрекеттерді жеткілікті түрде бақылауды жоспарлап отыр

Біріккен Корольдікте құқық қорғау органдары криптографиялық қылмыспен күресуде. Ұлыбритания полиция күштерінің төрттен бір бөлігі қатысты басып алу Соңғы бес жылда криптовалютада 450 миллион доллар немесе жазу кезінде шамамен 322 фунт стерлинг. Сандарға тереңірек үңілсек, ұстамалардың 99.9% биткоин екенін көреміз (BTC), полицияның қоғамдық блокчейндерді пайдаланып заңсыз әрекетті оңай қадағалай алатынын, бірақ Monero сияқты құпиялылық монеталарын қадағалауда қиындықтарға тап болатынын болжайды.XMR) және сызықша (DASH).

Үлкен Манчестер полициясы Ұлыбританияның полиция күштері криптовалютаның артындағы технологияға «бастарын айналдырып жатыр» дейді; олар детективтерді оқыту үшін тиісті тәжірибесі бар азаматтық қызметкерлерді жалдайды. Ал күштер криптовалютаны тәркілеу кезінде қосымша заңды кедергіге тап болады, өйткені ол Қылмыстық кірістер туралы заңға сәйкес қолма-қол ақша емес, мүлік ретінде жіктеледі.

Қатысты: Криптовалюталарды қорғауда: Неліктен цифрлық валюталар жақсырақ беделге лайық?

Біз криптовалюта туралы айтатын болсақ, құқық қорғау органдары тергеушілерге дүниежүзілік ақша қозғалысын бақылауға арналған құралдарды ашу арқылы қылмысты ашуға көмектесудегі үлкен әлеуетін түсіну үшін кілемшелер мен Жібек жолынан тыс қозғала бастады. Ұлыбританияда, Мәртебелі кірістер мен әдет-ғұрыптар (HMRC) үш өтпейтін жетон тәркіленді (NFTs) салық төлеуден жалтарумен байланысты, биліктен ақшаны жасырғысы келетіндерге ескерту ретінде қызмет етеді.

Жаңа реттеудегі «кешіктікті» азайту

Реттеуші органдар ең алдымен тұтынушыларды қорғаумен айналысады және олар тез дамып келе жатқан салаға ілесу үшін күресіп жатқаны анық. Реттеу бар, бірақ бірте-бірте сезіледі. Ұлыбританияның Мәртебелі қазынашылық кеңестері мен жұмыс топтарының нәтижесінде біз биылғы жылы көбірек реттеулерді көреміз. қаржылық көтермелеулерді қадағалауды жариялады жақында ғана, бірақ біз саланың қалыптасып келе жатқан реттеуді қисық сызықтың артында тұрғанын жиі естиміз.

Реттеуші органдар бұл түсінікті өзгертуге ынталы. Мысалы, Еуропалық Одақта Еуропалық Одақ Кеңесі қабылданды Крипто активтеріндегі нарықтар (MiCA) шеңбері және осы жылдың соңында заңға айналуы мүмкін Цифрлық операциялық тұрақтылық туралы заң (DORA). МиКА стабилкоиндерді реттеуге біршама түсінік береді, криптографиялық активтерді көпшілікке ұсыну және виртуалды активтерге қызмет көрсету провайдерлерін лицензиялау (VASP). DORA цифрлық операциялық тұрақтылықты қамтиды, бұл компаниялардың барлық технологиялық тәуекелдерге төтеп бере алуын қамтамасыз етеді.

Ұлыбританияның Қаржылық бақылау органы (FCA) криптоға көбірек ресурстар салуға уәде беріп, көп жұмыс істеуде. Нәтижесінде көбірек фирмалар мақұлдауда. Швейцария сияқты юрисдикциялар және Сингапур стандартты ұстаушы ретінде қарастырылады криптовалюта бизнесі өз ұстанымдары туралы анық, реттей алатын және өркендей алатын анық және жетілген нормативтік базалар үшін.

Қатысты: ХМ қазынашылықтың жаңа ережелері: жақсы, жаман және ұсқынсыз

Блокчейн және мінез-құлықты бақылау құралдарының танымалдығы артып келеді, өйткені криптофирмалар сәйкестік процестерін (және олардың реттеушілермен қарым-қатынасын) өсіп келе жатқан бала асырап алудың кілті деп санайды. Тұтастай алғанда, біз реттеудің анықтығын көргенде, сәйкестікті арттыру және қабылдауды арттыру, сол аймақтағы экономиканы жандандыру және бүкіл нарық үшін инновацияларды одан әрі дамыту үшін саланың күш-жігерінің артып келе жатқанын көреміз. Крипто индустриясын оның реттеушілерімен соғысып жатқанын көру қызықты болуы мүмкін, бірақ мен оны қарсылас емес, симбиотикалық деп сипаттар едім. Стандарттарды жақсарту, егер жақсы және бірлесіп жасалса, барлығына пайдалы болады.

Үстелге отырыңыз

Жеке блокчейндерді, үкіметтерді, биржаларды және VASP-терді бір үстелге шақырудан көп нәрсе алуға болады. Экожүйе бойынша білім алмасу, әсіресе мінез-құлық деректері мен жаңа қылмыстық типологияларға қатысты болса, қылмыстық тергеулердің құлпын ашуға, сондай-ақ жақсырақ ойластырылған реттеу мен тұтынушыларды қорғауға мүмкіндік береді. Бұл теңгерім әрекеті.

Қатысты: FATF криптографиялық қызмет провайдерлеріне арналған нұсқаулықта DeFi қамтиды

Қазіргі нормативтік талаптарға сай емес, дұрыс әрекет жасағысы келетін кәсіпорындардың саны көбеюде. Сәйкестікті арттыру және озық тәжірибелерді енгізу арқылы сектор криптографиялық бизнестің қауіпсіз жұмыс істеуін, инвесторлардың қорғалуын және институционалдық инвесторларға есік ашуын қамтамасыз ете алады.

Күніне мыңдаған жаңа мекенжайлар жасауға болатын әлемде қара тізімдер жай ғана орындай алмайды. Міне, осы жерде мінез-құлық талдауы дәстүрлі ақпарат көздерін толықтыру үшін келеді, осылайша бизнес қалай әрекет ету керектігі туралы негізделген шешім қабылдай алады.

Қатысты: Биткоинді енді қылмыс монетасы ретінде қарастыруға болмайды

Білім криптовалюталарды кәмелетке толады

Кеңірек хабардарлық пен түсініксіз крипто дәстүрлі бола алмайды. Өнеркәсіп бізге үкіметтер мен реттеушілер саясатты құруға ұзақ мерзімді және аз миопиялық көзқараспен қараудың орнына хаосқа бақылауды қалпына келтіруге тырысқанда әрқашан алты қадам артта қалатынын айтады. Бұл менің ФБР-дегі рөлімнің үлкен бөлігі болды, бұл құқық қорғау органдарына тіпті криптовалюта туралы негізгі түсінікке ие болуға көмектесті. Ал, біз әлі де жақсы білім алу үшін күресіп жатырмыз. Біз реттеушілер мен үкіметтерге сәйкес және тиімді саясатты құру үшін сол өзгермелі және жылдам жаңаратын салада жылдам жұмыс істеуге көмектесу үшін өз тәжірибемізді береміз. Себебі хабардарлықсыз, білімсіз және түсініксіз криптовалюта біраз уақыттан кейін заңдылыққа қарсы қылмыспен танымал болуы мүмкін.