А есеп New York Times (NYT) крипто биржасы Coinbase (COIN) Нью-Йорк қаржылық қызметтер департаментімен (NYDFS) келісімге келді. Компания шот пен фондық тексерулерді жақсарту үшін шамамен 100 миллион доллар төлейді.
Төлемнің жартысы 50 миллион доллар айыппұл төлеуге кетеді. Есепте қосымша 50 миллион доллар компанияның сәйкестік бағдарламасын жақсартады деп мәлімдейді. Қаржы реттеушісі Coinbase нашар актерлерге өз платформасын ақшаны жылыстату үшін пайдалануға рұқсат бергенін анықтады.
Coinbase АҚШ банктері сияқты бірдей стандартқа сай болуы керек
Криптовалюта алмасуды NYDFS кем дегенде 2021 жылдан бері тергеп жатыр, бірақ олардың сәйкестік механизміндегі саңылаулар 2020 жылдан бері анықталды. Қаржы реттеушісі компанияның ақшаны жылыстатуға қарсы бақылауына қатысты мәселелерді «2018 жылдан бері» деп тапты. NYT хабарлады.
Сол кезде криптовалюта биржасы өзінің сәйкестік бағдарламасына қатысты мәселелерді шешу үшін тәуелсіз фирманы жалдауға міндеттенді. Компания күдікті әрекеттерді қадағалап отыру үшін ішкі жүйені орнатты, бірақ Нью-Йорк реттеушісі көбірек алғысы келді.
Адриен Харрис, Нью-Йорк штатының қаржы қызметтерінің суперинтенденті:
Біз шешуді күтпей, тәуелсіз мониторды орнатуды қажет ететін сәтсіздіктерді таптық. Біз ғарыштағы заңсыз қаржыландыру мәселелерін ашық айттық. Сондықтан біздің жүйеміз криптовалюта компанияларын банктермен бірдей стандартқа сәйкестендіреді.
Осылайша, NYDFS 2021 жылы дұрыс емес фондық тексерулерді және күдікті әрекетті баяу бақылауды сылтау ретінде пайдаланып ресми тергеуді бастады. Бірінші тәуелсіз монитордан басқа, Coinbase-ке сәйкестік бағдарламасы үшін екінші тәуелсіз компанияны жалдауға бұйрық берілді.
Пол Груал, Coinbase бас заңгері келесіні қосты:
Біз бұл қарарды үздіксіз жетілдіруге, негізгі реттеушілермен қарым-қатынасымызға және өзіміз және басқалар үшін криптовалюта кеңістігінде көбірек сәйкестікке ұмтылудағы маңызды қадам ретінде қарастырамыз (...). Coinbase криптовалюта кеңістігінде көшбасшы және үлгі болуға ұмтылады және бұл сәйкестікке және басқа салаларға қатысты реттеушілермен серіктес болуды білдіреді.
Coinbase әрі қарай қозғала алады
Coinbase және Нью-Йорк қаржылық қызметтер департаменті кем дегенде тағы бір жыл бірге жұмыс істейді, деп хабарлайды NYT. Компанияда ықтимал заңсыз немесе күдікті транзакциялар туралы 100,000 XNUMX-нан астам «ескертулер» бар.
Груалдың айтуынша, компания сәйкестік бағдарламасына «қомақты инвестиция» салып үлгерді. Бұл инвестицияларға тізбекті талдау құралын, Coinbase Tracer және басқа шешімдерді құру кіреді.
Криптовалюта биржасы сонымен қатар транзакцияларды бақылау жүйесі (TMS) арқылы платформасындағы әрбір транзакцияны бақылайды. Бұл құрал оған «алаяқтық, ақшаны жылыстату немесе басқа да заңсыз әрекеттерді көрсететін үлгілерді анықтауға және оларды әрі қарай қарау үшін белгілеуге» мүмкіндік береді.
Криптовалюта биржасы сонымен қатар клиенттердің тәуекелін өлшеуге мүмкіндік берді және АҚШ-тың Банк құпиясы туралы заңы мен Саяхат ережесін сақтай отырып, «жоғары тәуекелді тұтынушыларға» көбірек бақылау жасады. Бұл шешімдер даулы болды, бірақ Coinbase олар өз пайдаланушыларының «қауіпсіздігі мен құпиялылығын» қорғайды деп мәлімдейді.
Груал олардың реттеуші органдармен ынтымақтастығы маңыздылығын және осы тергеуді аяқтаудың маңыздылығын атап өтті. Соңғы айларда криптовалюталық компаниялар үшін сирек кездесетін операцияларды сақтай отырып, компания жұмысын жалғастыра алады.
Осы жазу кезінде COIN 37 доллармен саудаланады, бүгінгі сауда сессиясында кейбір шығындар.
Дереккөз: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/