Сенаторлар Элизабет Уоррен мен Роджер Маршалл заң жобасын ұсынды 14 желтоқсанда криптовалюта арқылы ақшаны жылыстатуға және террористік және жалған халықты қаржыландыруға тосқауыл қою.
деп аталатын заң жобасы Сандық активтерді ақшаны жылыстатуға қарсы заң, сондай-ақ қазіргі жүйедегі «криптовалюта және басқа цифрлық активтер Америка Құрама Штаттарының ұлттық қауіпсіздігіне төндіретін қауіптерді азайтуға» тырысады.
Ұсынылған заң Америка Құрама Штаттарының адамдары АҚШ-тан тыс бір немесе бірнеше шот арқылы құны 10,000 XNUMX доллардан асатын цифрлық активтерді транзакциялаған жағдайда есеп беруді міндетті етеді.
Әрі қарай, егер заңнама қабылданса, ол банк құпиясы туралы заңның криптовалюталарға қатысты кейбір міндеттемелерін, соның ішінде әмиян провайдерлері, кеншілер және валидаторлар сияқты криптовалюта қатысушыларына қолданылатын KYC ережелерін кеңейтеді.
Ол Қаржылық қылмыстарды бақылау желісіне (FinCEN) мекемелердің орналастырылмаған әмияндармен белгілі бір транзакциялар туралы хабарлауын талап ететін, пайдаланушылар транзакция үшін айырбасқа сенбей, мазмұнды толық бақылауға алатын ұсынылған ережені жүзеге асыру құқығын береді.
Сонымен қатар, қаржы институттары Tornado cash сияқты криптографиялық араластырғыштармен, қорлардың шығу тегін жасыруға арналған құралдармен, сондай-ақ құпиялылық монеталарымен транзакция жасай алмайды.
Дегенмен, ұсынылған заң жобасының үшінші бөлімі, а бөлігі криптовалюталық кеншілер мен валидаторлар сияқты биткоин транзакцияларын жіберетін, қабылдайтын немесе қол қоятын бағдарламалық жасақтаманы жазатын кез келген адамнан ақша жіберуші лицензиясын алуды талап ететіні қызық. Соған қарамастан, АҚШ соттары бағдарламалық жасақтаманы жасауды реттеу әрекеттерін бірнеше рет тоқтатты бірнеше рет.
Заң жобасының бір бөлігі ретінде 4-бөлімде заң жобасы қабылданған жағдайда кейбір мемлекеттік органдардың атқаратын міндеттері туралы айтылады. Мемлекеттік органдарға Қазынашылық хатшысы, Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия (SEC) және тауарлық фьючерстік сауда комиссиясы (CFTC) кіреді.
Міндеттерге ақшаны жылыстатуға қарсы бағдарламалардың процестерін қарау және реттелетін фирмалар қабылдаған міндеттемелер туралы есеп беру кіреді.
Дереккөз: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/